ماذا تقصد ، يمكن أن تكون هناك ضريبة على الضمان الاجتماعي؟

بواسطة إدارة الضمان الاجتماعي ، عبر ويكيميديا ​​كومنز

يمكن للمتقاعدين في الواقع دفع ضريبة الدخل على مزايا الضمان الاجتماعي

باعتباري مُعدًا للضرائب ، فقد أعرب أكثر من دافع ضرائب عن دهشته (الغضب؟) من حقيقة أن دخل الضمان الاجتماعي سيكون خاضعًا للضريبة بالفعل. زوجان يزيدان عن 62 عامًا ويجمعان استحقاقات الضمان الاجتماعي ، بالإضافة إلى بعض دخل الفوائد ومعاش تقاعدي صغير ، واصل كلاهما العمل بدوام جزئي. على الرغم من اقتطاع الضريبة من رواتبهم ومعاشاتهم التقاعدية ، مع إدراج جزء من إعانات الضمان الاجتماعي الخاصة بهم كدخل خاضع للضريبة ، فإنهم مدينون بأكثر من 1000 دولار!

يعتقد معظم المتقاعدين أن مزايا الضمان الاجتماعي معفاة من الضرائب. بالنسبة للجزء الأكبر ، وبالنسبة للعديد من المتقاعدين ، هذا صحيح ، خاصة عندما يكون الضمان الاجتماعي هو مصدر دخلهم الوحيد. قد لا يضطر هؤلاء المتقاعدون إلى تقديم إقرار ضريبي. مدفوعات دخل الضمان التكميلية (SSI) ليست خاضعة للضريبة.

ولكن ، أضف معاشًا تقاعديًا أو توزيعًا للجيش الجمهوري الأيرلندي ، واجمعه مع بعض الفوائد الخاضعة للضريبة أو حتى معفاة من الضرائب ، واخلط بعض أرباح الأسهم أو المكاسب الرأسمالية أو الدخل المكتسب ؛ بعد ذلك ، بناءً على حالة التسجيل الخاصة بك ، قد تصبح مزايا الضمان الاجتماعي خاضعة للضريبة.

يعتمد مبلغ استحقاق الضمان الاجتماعي الخاضع للضريبة على إجمالي دخلك وحالة التسجيل. قد يتم تضمين ما يصل إلى 85٪ من مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك كدخل خاضع للضريبة في إقرار ضريبة الدخل الخاص بك قد لا يكون خاضعًا للضريبة فحسب ، بل قد يدفعك إلى شريحة ضريبية أعلى!

لتقدير ما إذا كانت بعض مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك خاضعة للضريبة:

1. اجمع كل دخلك ، بما في ذلك الدخل المكتسب ، والتوزيعات من المعاشات التقاعدية ، و 401 (k) s ، و IRAs ، والفوائد الخاضعة للضريبة والمعفاة من الضرائب ، وأرباح الأسهم ، ومكاسب رأس المال ، وقم أيضًا بتضمين العناصر المستبعدة عادةً من الدخل مثل الفوائد على المدخرات السندات أو الدخل الأجنبي المكتسب.

2. إلى المجموع من رقم 1 ، أضف 1/2 من إجمالي مزايا الضمان الاجتماعي التي حصلت عليها (وزوجك / زوجتك في حالة التقديم معًا) (كما ورد في نموذج SSA-1099). هذا هو "دخلك المشترك".

3. إذا قمت بتقديم ملف كفرد وكان دخلك المجمع

4. إذا قمت بتقديم ملف MFJ (ملف متزوج معًا) وكان دخلك المشترك مع زوجتك هو

وفر لنفسك فاتورة ضريبية في وقت الضرائب

إذا كنت مدينًا بضريبة على جزء من مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك ، فيمكنك توفير فاتورة ضريبية لنفسك في وقت الضريبة. بالإضافة إلى اقتطاع الضريبة من راتبك أو معاشك التقاعدي أو توزيع الجيش الجمهوري الإيرلندي ، يمكنك اقتطاع الضريبة من مزايا الضمان الاجتماعي. أكمل نموذج W-4V طلب حجب طوعي وقم بتقديمه إلى إدارة الضمان الاجتماعي.

لمزيد من المعلومات ، راجع منشور IRS رقم 915 ، الضمان الاجتماعي ومزايا التقاعد المكافئة للسكك الحديدية.

يمكن أن يقلل التنويع الضريبي من مسؤوليتك الضريبية في التقاعد ومن المحتمل أن يقلل جزء من مزايا الضمان الاجتماعي الخاضعة لضريبة الدخل.

© 2012 مارك شولكوسكي