وجهة نظر الرجل العادي لاستثمارات سوق الأوراق المالية

سيناريو ذروة السوق

عندما تبلغ أسواق الأسهم ذروتها في جميع أنحاء العالم ، تبدو التقييمات باهظة الثمن. ستبدو التصحيحات وشيكة عندما تصل الأسواق إلى مستويات الذروة. قد يكون التصحيح حوالي خمسة عشر بالمائة من مستويات الذروة أو حتى سيئًا مثل خمسين بالمائة. من الصعب التكهن بمدى انخفاض الأسواق عندما تنخفض.

لكن ما طار لأعلى يجب أن ينخفض. لقد ارتفعت الأسواق لفترة طويلة جدًا. أدت سياسات الأموال السهلة من قبل محافظي البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم إلى ارتفاع طويل الأمد. المال السهل لا يمكن ، ولا ينبغي ، ولن يستمر لفترة طويلة.

إذا شددت البنوك المركزية الخناق على السيولة ، فسوف تتخلى أسواق الأسهم عن بعض أو معظم المكاسب. الجشع والخوف هما مرحلتان في دورة الاستثمار تؤدي إلى ازدهار أو انهيار السوق. أعتقد أن الأسواق ستجري تصحيحًا في جميع أنحاء العالم. أنا لست خبيرا في سوق الأسهم ، وأنا فقط أشارك وجهات نظري كرجل عادي

4 استراتيجيات الاستثمار الهامة

1. ابق في النقد.
2. تحديد الجواهر الخفية.
3. الصيد في قاع البحار
4. استمر في الاستثمار على المدى الطويل.

ابق في النقد

الصورة لشارون ماكوتشين على Unsplash

1. البقاء نقدا

من الحكمة بالنسبة لمعظم المستثمرين الأفراد تحويل الجزء الأكبر من استثماراتهم إلى النقد والودائع والسندات الحكومية الآمنة في الوقت الحالي. أنا لا أقول أن على المرء أن يبيع كل سهم. يمكن للمرء أن يحتفظ بالأسهم عالية الجودة بأساسيات قوية وبيع الآخرين فقط.

قد لا تعطي الودائع أو السندات الحكومية عائدات مغرية ، لكنها لا تنخفض عندما تفعل بقية الأسواق. أخشى ألا تقتصر التصحيحات على الأسهم وحدها هذه المرة. أدت سياسة الأموال السهلة إلى تضخم أسعار الأصول عبر السلع والعقارات وفئات الأصول الأخرى.

لذلك ، قد نشهد ألمًا في قطاعات مثل السلع والعقارات. العملات الرقمية عرضة لأضرار جسيمة.

2. تحديد الجواهر المخفية

هذا هو الوقت المناسب أيضًا لتحديد اختيارات القيمة الجيدة بين الأسهم. أتبع فكر المدرسة القديمة في النظر إلى الأساسيات. نحن بحاجة إلى النظر إلى نسبة السعر إلى الأرباح ، ونمو الإيرادات ، ونمو الأرباح ، وعائد توزيعات الأرباح ، ونمو توزيعات الأرباح للسهم لتحديد ما إذا كان السهم لديه إمكانية النمو. تتوفر معظم المقاييس بنقرة زر الآن. يجب علينا أيضًا تحليل الأداء التاريخي للشركة خلال السنوات الخمس الماضية لتقييم الاتجاهات.

يجب ألا نستمع أبدًا إلى نصيحة الخبراء الماليين بشكل أعمى. قد يوصي الخبير ، على سبيل المثال ، بشراء شركة لأنها ستحقق نتائج جيدة في ظل نظام معدل فائدة منخفض. ولكن إذا انتهى نظام سعر الفائدة المنخفض في غضون شهرين ، فإن نصيحة الخبراء التي تم تقديمها مسبقًا لن تكون صالحة بعد الآن. لذلك ، يجب ألا نتبع نصائح الخبراء إلا عندما نفهم الأسباب الكامنة وراء نصائحهم.

ماذا لو لم يكن المرء مهتمًا بكل عمليات طحن الأرقام؟ يجب أن يبتعد مثل هذا الشخص عن التعرض المباشر للأسهم ولكن يمكنه الاستثمار من خلال طريق الصناديق المشتركة. ولكن حتى بالنسبة للشخص الذي يستثمر في الصناديق المشتركة ، هناك حاجة إلى فهم أساسي للأسواق. يجب أن يقدروا الفروق بين صندوق المؤشر ، أو صندوق القطاع ، أو صندوق النمو.

3. صيد القاع

بمجرد تحديد الجواهر المخفية ، انتظر وصول السوق إلى أدنى مستوياته قبل الشراء. القول اسهل من الفعل. لا أحد يعرف على وجه اليقين أين يكمن القاع. يمكن أن يكون 25٪ تحت الذروة ، 50٪ أقل من الذروة أو حتى أسوأ.

هذا حكم يحتاج المرء أن يصدره بمفرده. توقعي الشخصي هو أن الأسواق يمكن أن تصحح ما بين 25٪ إلى 50٪ من قيم الذروة في جميع أنحاء العالم. الافتراضات التي تقود مثل هذا التنبؤ هي شروط نقدية صارمة ، وتقييمات زائدة ، وزيادة أسعار الفائدة. لكن من الصعب التنبؤ بالأسواق. يجب على المرء أن يأخذ آراء شخص غير خبير مثلي مع كيس من الملح. يمكنك ويجب عليك بذل الجهود لفهم الأسواق وتشكيل حكمك الخاص على اتجاهات السوق.

أحد الأساليب العملية هو الشراء عندما يصحح السوق بحوالي 10٪ من الذروة. يمكننا تقسيم استثماراتنا المخططة إلى عشرين جزءًا متساويًا ويمكن استثمار جزء واحد كل شهر على مدار العشرين شهرًا القادمة. بهذه الطريقة ، يمكننا حساب متوسط ​​تقلبات السوق وبالتالي تقليل المخاطر. يمكننا استخدام تصحيح السوق كلحظة مناسبة للشراء.

يعتبر سوق الأوراق المالية خيارًا استثماريًا جذابًا إذا وفقط إذا كان الفرد مستعدًا لبذل الجهد لفهم الأسواق. سيشمل ذلك تحليلًا تفصيليًا للقطاعات والشركات التي يهتم بها المرء في الاستثمار.

كل شيء يستغرق وقتا

تستغرق شجرة المانجو ثماني سنوات لتؤتي ثمارها. تستغرق استثمارات سوق الأوراق المالية نفس الوقت تقريبًا لتؤتي ثمارها في شكل أرباح الأسهم وزيادة رأس المال.

4. البقاء مستثمرا على المدى الطويل

وصفة النجاح هي الاستمرار في الاستثمار في أسواق الأسهم لفترة طويلة. من الصعب عدم بيع سهم ارتفع بنسبة 25٪ في غضون بضعة أشهر. يبدو أنه عودة رائعة في فترة قصيرة. لكن من الممكن أن يكون لهذا السهم القدرة على الارتفاع في القيمة بمقدار عشرة أضعاف أو