الاكتئاب بسبب معدلات القرص المضغوط المنخفضة؟ إليك كيفية كسب أفضل الأسعار نقدًا

رجل محبط بسبب معدلات CD المنخفضة على استثماراته النقدية

بيكساباي

التذمر والشكوى من معدلات القرص المضغوط المنخفضة؟

إذا كنت أحد هؤلاء الذين يتذمرون ويتذمرون من قلة الفائدة التي تربحها على حسابك النقدي المودع ، فستحتاج بالتأكيد إلى استكشاف كيف يمكن أن يوفر لك البيع الآمن النقدي أفضل أسعار الأقراص المضغوطة ، مما يولد عوائد عالية على حسابك. النقدية السائلة.

تعد تقنية بيع خيارات وضع الأسهم كوسيلة لتحقيق عوائد عالية على النقد المودع مفيدة بشكل خاص للأشخاص أو المؤسسات التي لديها الكثير من الأموال المخبأة في أقراص مدمجة أو صناديق أسواق المال أو غيرها من المشتقات النقدية. تدفع معظم مجمعات الصناديق هذه القليل جدًا من الفائدة لدرجة أنها سخيفة ، أقل من 1.5٪. ليس من المنطقي إيقاف الأموال في هذه الأدوات الاستثمارية منخفضة العائد عندما لا يغطي الدخل المستلم خسارة القيمة الناتجة عن التضخم.

شاهد كيف يؤدي التضخم إلى تآكل أموالك

في البيئة الاقتصادية الحالية ، حيث تنخفض أسعار الفائدة إلى أدنى مستوياتها التاريخية ، لم يعد من الجيد إدارة الأموال لترك أموالك في الملاذات الآمنة التقليدية للودائع المصرفية والأقراص المدمجة وحسابات سوق المال وأدوات الخزانة. العديد من هذه الأدوات تعود الآن بأقل من 2٪ وفي كثير من الحالات أقل من 1٪. مع ارتفاع معدل التضخم عند حوالي 3 في المائة ، فأنت بحاجة إلى زيادة أموالك أكثر من هذا المعدل أو أنها ستفقد قيمتها كل عام.

على مدار ما يقرب من عقدين من الزمن ، تسبب التضخم في تضاؤل قيمة الدولار الأمريكي من 1.00 دولار في عام 2000 إلى انخفاض كبير (تقدير) 0.69 دولار كما تمت كتابة هذه المقالة في عام 2017.

يوضح الجدول أدناه كيف تسبب التضخم في تآكل الدولار الأمريكي خلال كل فترة من فترات الخمس سنوات في الستة عشر عامًا الماضية. وهذا يمثل انخفاضًا بنسبة 31٪ في قيمة الدولار! هذا لا يبشر بالخير لأولئك الذين استثمروا في الصناديق المالية الذين يجنون أقل من 2٪ عوائد سنوية.

حل مشكلة انخفاض عائدات القرص المضغوط وسر أرباح الأموال المرتفعة

الحل لتحقيق أرباح أعلى هو أنك بحاجة إلى أن تكون أكثر صرامة في اختيارك لمكان وضع أموالك. تحتاج أيضًا إلى القيام بما هو أكثر قليلاً من مجرد إيقاف أموالك وانتظار قيام شخص ما بعمل أرقام سحرية بأموالك. حان الوقت لتتحكم شخصيًا في أموالك وتجعل أموالك تعمل من أجلك.

هناك استراتيجية استثمار معروفة تكتسب شعبية كبديل محتمل لكسب عوائد عالية على الاحتياطيات النقدية. يشار إلى استراتيجية الاستثمار وتعرف في العالم المالي باسم البيع الآمن النقدي. تحولت هذه التقنية إلى بديل جيد للاستثمار في الصناديق المالية التي تدر عوائد أفضل حتى من أفضل معدلات الأقراص المضغوطة المتاحة.

يتم استخدام نهج الاستثمار النقدي هذا من قبل العديد من الأفراد والمؤسسات الأثرياء لمنحهم عوائد تزيد عن 12٪ على مواردهم النقدية. بعبارات موجزة للغاية ، تتضمن التقنية استخدام الأموال النقدية كضمان أو ضمان للمشاركة في بيع أو كتابة خيارات طرح الأسهم.

بينما يعتقد الكثيرون أن التداول في خيارات الأسهم أمر محفوف بالمخاطر للغاية ، فليس هذا هو الحال عند استخدام نظام بيع خيار البيع المضمون النقدي. يعد بيع خيارات البيع المضمونة النقدية في الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة) أو المؤشرات من بين الاستراتيجيات الأكثر أمانًا في العديد من أنظمة تداول الخيارات.

كيف تعمل

لديك 50000 دولار نقدًا وترغب في كسب أفضل أسعار الأقراص المدمجة في السوق. تستكشف جميع الصناديق المالية المتاحة وتجد أن أفضل ما يمكن أن تجده هو معدل 2٪ في صندوق يتطلب منك قفل أموالك لمدة 3 سنوات.

إذا كنت معتادًا بالفعل على طريقة عمل خيارات الأسهم وكيفية تداولها ، فقد قررت بيع الخيارات كوسيلة لتوليد عوائد أفضل على أموالك.

من المستحسن في لعبة الخيارات المضمونة بالنقد أن تختار فقط الأسهم الجيدة الراسخة أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الفهارس لهذا الغرض. لنفترض أنك أحببت الأوراق المالية الدولية برمز السهم IP.

تنظر إلى سلسلة خيارات IP وتجد أن طرح 50 يونيو له علاوة قدرها 0.84 دولار تنتهي في ستة أسابيع. يتم تداول السهم حاليًا عند 52 دولارًا. يمكنك بيع 4 عقود (4 عقود = 400 سهم) في 50 يونيو باستخدام 20000 دولار من أموالك النقدية لتأمين 4 عقود بيع. يولد البيع تدفقات نقدية إجمالية قدرها 336 دولارًا (.84 قسط طرح × 400 سهم).

بعد أن استخدمت 20000 دولار من صندوقك النقدي البالغ 50000 دولار ، ستنظر بعد ذلك في سلسلة خيارات متاجر وول مارت (رمز WMT) وتجد في يونيو 82.5 بعلاوة 1.83 دولار حسب رغبتك. سعر سهم WMT هو 84 دولارًا عند بيع عقدين (ما يعادل 200 سهم) من خيار طرح 82.5 ، مما ينتج عنه إجمالي 366 دولارًا في هذه الصفقة. استخدمت هذه التجارة 16500 دولار من رصيدك النقدي المتبقي لتأمين عقدي البيع.

لا يزال لديك 13500 دولار من أصل 50000 دولار. قمت مرة أخرى ببيع خيار بيع آخر. هذه المرة حددت شركة XYZ Corporation ، يضع 67 يونيو علاوة قدرها 1.30 دولارًا عندما يكون سهم XYZ عند 67.50 دولارًا. أنت تبيع عقدين يولدان 260 دولارًا بضمان 13400 دولارًا من رأس المال الأصلي المتبقي.

رصيدك النقدي المتبقي في حسابك هو كما يلي:

كما ترى من الجدول أعلاه ، فقد ولّدت إجمالي 962 دولارًا أمريكيًا من الإيرادات النقدية من بيع الخيارات. تنتهي صلاحية الخيارات في غضون 6 أسابيع ، وبعد ذلك الوقت يمكنك كتابة أو بيع خيارات جديدة مرة أخرى لمدة 4 - 6 أسابيع أخرى.

يمثل الدخل البالغ 962 دولارًا الذي حققته عائدًا بنسبة 1.92٪ على رأس المال البالغ 50000 دولار أمريكي في فترة ستة أسابيع. على أساس سنوي ، يُترجم هذا إلى عائد يبلغ حوالي 16.6٪. هل يمكنك العثور على صندوق CD يدفع هذا المعدل؟

وأفضل ما في الأمر هو أن أموالك تظل سائلة طوال الوقت. يمكنك الوصول إلى أموالك في أي وقت بعد انتهاء صلاحية كل خيار ، أو حتى قبل ذلك ، عن طريق تصفية مركز الخيار الخاص بك في وقت سابق.

لست على دراية بالخيارات؟

بعد رؤية الفوائد الرائعة التي توفرها الخيارات في توليد أسعار أفضل لأموالك ، يتعين عليك تعلم الخيارات. هناك العديد من الكتب والمواقع الإلكترونية والمدونات والمقالات حول موضوع خيارات الأسهم.

بالنسبة لطالب خيارات البداية ، أوصي بشدة بكتاب "تداول الخيارات: دليل الإستراتيجية للمبتدئين" هذا الكتاب قصير بما يكفي لتمكين المبتدئ من البدء في أي وقت من الأوقات على الإطلاق. إحدى الميزات المهمة هي القسم الخاص بكيفية تجنب الأخطاء في أعمال الخيارات.

بمجرد حصولك على فهم جيد لكيفية عمل الخيارات ، يجب أن تنتقل إلى مستوى متقدم من خلال كتاب "الدليل الكامل لبيع الخيارات". لقد قرأت هذا الكتاب عدة مرات في بحثي عن الكتب والمواد لأوصي أولئك الذين يطمحون إلى معرفة كيفية عمل بيع الخيارات. هذا واحد من أفضل الكتب التي صادفتها من أجل البساطة والاكتمال.

يجب أن يكون هناك جانب سلبي لهذا السحر

ما هو الجانب السلبي أو ما هي المخاطر التي تنطوي عليها استراتيجية بيع خيارات البيع؟ ما هي مخاطر فقدان مدخراتي في مثل هذا البرنامج؟

الجانب السلبي الوحيد ، إذا كان بإمكانك تسميته كذلك ، هو أن سوق الأسهم ككل قد يدخل في اتجاه هبوطي طويل وسريع. ونظرًا لأن بيع البيع الآمن النقدي مرتبط مباشرة بسوق الأسهم ، فقد ينتهي بك الأمر في النهاية إلى شراء الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة بضمان مركزك النقدي وبالتالي امتلاك الأسهم.

ولكن بعد ذلك ستشتري الأسهم بسعر منخفض بحيث يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة عندما يتحول سوق الأسهم ويبدأ في الاتجاه الآخر. قد يقول البعض أنه في هذا السيناريو ، قد يستغرق السوق عدة سنوات ليتحول ومن ثم يتم إغلاق استثمارك. للإجابة على ذلك ، دعونا نلقي نظرة على الوضع الحالي.

في الوقت الحالي ، ستحتاج إلى استثمار مبلغ كبير جدًا من النقد في صندوق سوق المال لفترات لا تقل عن 2 إلى 5 سنوات لكسب 2-3٪ فقط! هل تحجز أموالك لمدة 2 إلى 5 سنوات مقابل عائد ضئيل قدره 2 ٪ في السنة؟

في السيناريو الآخر حيث ينخفض سوق الأسهم بشكل كبير (وهو ما يحدث نادرًا) قد ينتهي بك الأمر بامتلاك أسهم من الأسهم وقد تكون مقفلًا في هذا الاستثمار لنفس الفترة. الفرق هو أنه في نهاية 2 إلى 5 سنوات ، قد تمنحك ملكية الأسهم الخاصة بك عائدًا بنسبة 100 ٪ أو أكثر في شكل أرباح نقدية وإيرادات من بيع الخيارات وتقدير قيمة السهم. هذا هو السيناريو الأسوأ. هل هذا جانب سلبي؟

متوسط العائد لأولئك الذين يعملون في مجال بيع البيع المضمون نقدًا هو تدفق نقدي ثابت من 3 إلى 6 ٪ كل شهرين إلى ثلاثة أشهر. يعمل هذا بمعدل سنوي يزيد عن 16٪ (بدون استخدام ميزة الهامش)

لذلك إذا كان لديك نقود مودعة في حساب سوق المال منخفض العائد بشكل يبعث على السخرية وتريد تحقيق عوائد أفضل ، فتصرف الآن وابدأ في تعلم استراتيجية التداول البسيطة لكتابة خيارات البيع. إنها بالتأكيد الإجابة على عوائد أعلى على أموالك النقدية.

ملحوظة:

أي وجميع المعلومات المتعلقة بتداول الأسهم والخيارات بما في ذلك أمثلة باستخدام الأوراق المالية الفعلية وبيانات الأسعار هي لأغراض توضيحية وتعليمية فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها كاملة أو دقيقة أو حديثة. الكاتب ليس سمسارًا للأوراق المالية أو مستشارًا ماليًا وعلى هذا النحو لا يؤيد أو يوصي أو يطلب شراء أو بيع الأوراق المالية. استشر المستشار المهني المناسب للحصول على معلومات أكثر اكتمالاً وحالية.