كيفية العثور على المحرك التوربيني المناسب لضرائب 2020 وتجنب الأخطاء

تم تحديث هذه المقالة للضرائب المستحقة في 15 أبريل 2021.

هل أنت مرتاح لعمل الضرائب الخاصة بك؟ لقد استخدمت TurboTax لأكثر من 20 عامًا ، سواء بالنسبة لشركتي أو للضرائب الشخصية. لقد تعرفت على جميع منتجاتهم ، لذا يمكنني إرشادك إلى ما هو مطلوب لموقفك.

من أهم الأشياء التي اكتشفتها عندما بدأت استخدام TurboTax لأول مرة هو أنني أصبحت أكثر وعياً بأموالي وأين تذهب أموالي.

لسنوات عديدة كان لدي محاسب يقوم بضرائبي ، وقد تركت في الجهل بشأن الأشياء التي كان بإمكاني تحسينها ماليًا. لم يكن الأمر كذلك حتى تقاعد المحاسب ، وبدأت في استخدام TurboTax ، حيث اكتشفت تفاصيل مهمة لتحسين وضعي المالي.

ما الجديد للعام الضريبي 2020 (استحقاق أبريل 2021)؟

النماذج الموحدة

ألغت IRS النماذج 1040EZ و 1040A ، ويجمع النموذج الجديد 1040 الأنواع الثلاثة من المرتجعات في نموذج واحد.

سيتم تضمين الخصومات المفصلة في الجدول (أ) ، كما هو الحال دائمًا ، لدافعي الضرائب الذين يشملون الخصومات مثل فوائد الرهن العقاري وضرائب الممتلكات.

تم تقديم ستة جداول جديدة مؤخرًا للعناصر الأقل شيوعًا. تحدد TurboTax ما إذا كنت بحاجة إلى هذه الجداول وتوجهك بسهولة خلالها.

معاملات العملات المشفرة

في العام الماضي ، إذا كان لديك أي معاملات Bitcoin أو غيرها من معاملات العملة المشفرة ، فيجب عليك الإبلاغ عن ذلك في الجدول 1. لا يستخدم العديد من الأشخاص هذا الجدول أبدًا ما لم يكن لديهم دخل بخلاف W-2 ، مثل الأعمال التجارية والتأجير والنفقة. لذا فإن مصلحة الضرائب تجعل الأمر أكثر وضوحًا الآن.

يسألك السؤال الأول في النموذج 1040 للضرائب لعام 2020 عما إذا كنت قد حصلت على مصلحة مالية بأي عملة افتراضية. ربما في المستقبل ، قد تضطر إلى الإبلاغ عن جميع المعاملات.

تقدم العديد من البنوك ، وحتى PayPal ، بالفعل القدرة على استخدام العملة المشفرة في عمليات الشراء أو تداولها في حسابك. أود أن أحذرك من توخي الحذر لأن التقارير قد تصبح كابوسًا

تخيل لو كنا بحاجة إلى الإبلاغ عن المكاسب والخسائر بناءً على كل معاملة. ليس لدينا أي فكرة عن الكيفية التي تعتزم بها مصلحة الضرائب الأمريكية التعامل مع هذا في المستقبل. إذا قمت بإجراء أي معاملات عملة معماة ، فقد يكون من الجيد تسجيل كل نشاطك.

TurboTax لا يفوتك أي شيء

لقد وجدت أن TurboTax يرشدني ، ويطلب المعلومات المطلوبة حتى ينتهي بي الأمر بتقديم ضرائبي بالمعلومات الصحيحة بطريقة تفيدني أكثر من الناحية القانونية.

يتتبع برنامج المحاسبة الجيد كل شيء ويحمل البيانات اللازمة من عام إلى آخر. يقوم TurboTax بهذا ، لذلك لا تحتاج إلى تتبع معلومات العام السابق. وأثناء تحضيرك للضرائب ، سيذكرك إذا نسيت أي شيء.

العقارات: سوف يسألك عما إذا كان لديك منزل ، لذلك فهو يعرف أن يأخذ خصومات من ضريبة الممتلكات العقارية وفوائد الرهن العقاري. يصبح الأمر أسهل مع مرور الوقت لأنه سيتذكر أن يطلب بيانات الممتلكات الخاصة بك كل عام.

الميراث: يسأل إذا مات شخص ، فيحفظ دخله بشكل صحيح. إنه يعرف متى يكون هذا معفى من الضرائب وسيمنحك أقصى فائدة.

الخصومات: حتى أنها تمنحك الخصومات المناسبة لضريبة المبيعات التي أنفقتها على مدار العام. هناك طريقة سريعة وسهلة لحساب هذا حتى لو لم تحتفظ بالسجلات. TurboTax يساعد في ذلك.

الاستثمار: إذا كنت تستثمر في سوق الأسهم ، فإنه يتتبع مكاسب وخسائر رأس المال. وهو يحمل كل ذلك إلى الأمام من سنة إلى أخرى ، لذلك لن يفوتك أي شيء.

الامتثال للرعاية الصحية: منذ السنة الضريبية 2014 ، تم تضمين جميع نماذج قانون الرعاية الصحية لمساعدتك في تقديم مستحقاتك في Obamacare بشكل صحيح.

ملف إلكتروني مجاني لاسترداد الأموال بشكل أسرع

تتضمن جميع إصدارات البرامج ملفًا إلكترونيًا مجانيًا حتى تتمكن من استرداد أموالك بشكل أسرع. ولا تقلق بشأن الضياع في البريد. يمكنك إرسال ما يصل إلى خمسة ملفات إلكترونية. يمنحك ذلك القدرة على دفع الضرائب لأفراد عائلتك الآخرين أو الأصدقاء المقربين أيضًا.

TurboTax عبر الإنترنت مقابل. إصدارات البرامج

لدى TurboTax إصدار عبر الإنترنت على موقعه يمكنك استخدامه دون تثبيت برنامج على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. ومع ذلك ، كما هو مذكور أعلاه ، فإن جميع إصدارات البرامج التي يمكنك شراؤها عبر التنزيل تتيح لك eFile حتى خمسة مرتجعات. يتيح لك الإصدار عبر الإنترنت القيام بعودة واحدة فقط.

بالإضافة إلى ذلك ، تتيح لك جميع إصدارات البرامج القيام بالعديد من الضرائب التي تريدها على جهاز الكمبيوتر الخاص بك ، ويمكن تحويل خمسة منها إلى eFiled.

تقوم جميع الإصدارات بإنشاء جميع نماذج IRS نيابة عنك ، ويتم طباعتها على طابعة الكمبيوتر الخاص بك حتى تتمكن من حفظ نسخة لنفسك. يمكنك أيضًا حفظه كملف PDF على محرك الأقراص الثابتة.

الفوائد الأخرى لـ TurboTax

إلى جانب ملء النماذج الضريبية بشكل صحيح ، توفر TurboTax العديد من المزايا الإضافية ، مثل ما يلي:

• إنه يتتبع جميع أموالك من عام إلى آخر.
• يرشدك إلى نفقات السفر لأصحاب الأعمال الحرة والمتعلقة بالعمل ، بالإضافة إلى خصومات المكاتب المنزلية
• يتم ترحيل جميع المعلومات الخاصة بك من سنة إلى أخرى. هذا يحسن دقة الإيداع كل عام. حتى أنه يذكرك بالأشياء التي حدثت في السنوات السابقة والتي ربما نسيت تضمينها. لم يخبرني المحاسب الخاص بي أبدًا عندما تركت شيئًا.
• يتضمن إصدار TurboTax المميز (والإصدارات الأحدث) خدمة "اسأل خبير الضرائب" مجانًا.
• يمكنك زيادة المبلغ المسترد عن طريق أخذ كل أو جزء منه على بطاقة هدايا Amazon.com (حتى 1000 دولار) ، وستضيف TurboTax 5٪ إلى 10٪ إلى الإجمالي.
• تتعامل TurboTax بشكل صحيح مع إيداع البيانات لقانون الرعاية الميسرة.

• دعم TurboTax المجاني عبر الهاتف لعملاء الولايات المتحدة.

TurboTax لديه الإصدار الصحيح لكل حالة

هناك العديد من الإصدارات المختلفة ، لكل منها حالة معينة. يتوفر كل إصدار عبر الإنترنت بالإضافة إلى البرنامج الذي تقوم بتثبيته على جهاز الكمبيوتر الخاص بك.

يمكن شراء إصدار البرنامج على قرص مضغوط أو تنزيله على الفور من Amazon. أنا شخصياً أحب تثبيته على جهاز الكمبيوتر الخاص بي بدلاً من الاحتفاظ ببياناتي على خادم Intuit عبر الإنترنت. (Intuit هو صانع TurboTax).

تكلف الإصدارات عبر الإنترنت أقل ، ولكن إذا كنت تعيش في ولاية بها ضرائب محلية أيضًا ، فعليك دفع المزيد لإعداد الإقرار الضريبي للولاية. ينتهي الأمر بتكلفة أكثر من إصدار البرنامج.

تتضمن معظم إصدارات البرامج عودة الحالة إلى حالتك الأصلية. فقط الإصدار الأساسي ونسخة الأعمال لا تتضمن عودة الحالة ، ولكن يمكنك إضافتها بعملية شراء إضافية إذا لزم الأمر.

قارن TurboTax للأفراد

يوجد أدناه مراجعة كاملة للإصدارات المختلفة لمساعدتك في اختيار الإصدار المناسب. يمكنك أيضًا التنزيل الآن والبدء في العمل على ضرائبك عند الشراء من Amazon.

اعتدت على الشراء مباشرة من Intuit ، صانعي TurboTax ، لكنني اكتشفت أن Amazon لديها أقل الأسعار. أقارن كل عام ، ودائمًا ما ينتهي بي الأمر بالطلب من أمازون.

حتى أنني أحصل على عروض من البنك الذي أتعامل معه كل عام لشراء TurboTax بخصم ، ولكن هذا يمثل خصمًا من سعر التجزئة وينتهي الأمر بامتلاك Amazon بأقل الأسعار على أي حال.

TurboTax الأساسي

خيارات شراء TurboTax

عندما تشتري من Amazon ، سترى الخيارات التالية لكل إصدار:

• تنزيل فوري لجهاز كمبيوتر شخصي.
• تنزيل فوري لجهاز Mac.
• قرص بالبريد يعمل على جهاز كمبيوتر شخصي أو جهاز Mac.

أفضل تنزيله لأنه لا داعي لانتظار التسليم. إلى جانب ذلك ، فإن البرامج الموجودة على القرص المضغوط نادرة هذه الأيام. لم تعد معظم أجهزة الكمبيوتر الجديدة تحتوي على محركات أقراص مضغوطة.

إذا احتجت في أي وقت إلى إعادة تثبيته ، فسيتم حفظ عملية الشراء في حساب Amazon الخاص بك للتنزيل مجانًا في وقت لاحق.

TurboTax ديلوكس

TurboTax Premier

تعرف على الخصومات التي يمكنك المطالبة بها على ضرائبك

سوف تساعدك TurboTax على اكتشاف كل الأشياء التي يمكنك المطالبة بها كخصومات على ضرائبك. بناءً على تقرير الضرائب الإجمالي الخاص بك ، سيقترح عليك مطالبات أخرى ربما فاتتك. سوف يرشدك أيضًا إلى جميع الاحتمالات الحالية التي تساعد في تقليل الضرائب بشكل أكبر.

بالمناسبة ، إذا كان لديك الكثير من الخصومات لشركة تعمل لحسابها الخاص ، وليس لديك الكثير من الدخل ، فإن TurboTax ستحذرك من أن فرصتك في إجراء تدقيق عالية. سيعطيك خيار تحسين وضعك من خلال عدم أخذ جميع الخصومات التي قد تؤدي إلى إجراء تدقيق.

يوضح الجدول التالي بعض الخصومات التي يمكن أن تقلل الضرائب. كل هذه الأمور مغطاة بإرشادات دقيقة وفقًا للوائح IRS حيث أن TurboTax يرشدك خلال عودتك.

نموذج الاستقطاعات

• الإعفاءات الشخصية
• الضرائب العقارية
• النفقة (في بعض الحالات)
• فائدة قرض الطالب
• مصاريف التعليم
• مصاريف العمل الحر
• ضرائب الضمان الاجتماعي (FICA)
• المطالبات الطبية
• أقساط ميديكير
• تأمين صحي
• الاستقطاعات الخيرية
• مشتريات كفاءة الطاقة
• اعتمادات الطاقة المتجددة
• اعتمادات ضرائب السيارات (بعض الحالات)
• رعاية الطفل

قارن TurboTax للأعمال

إذا كان لديك نشاط تجاري خاص بك وتعمل لحسابك الخاص كمالك وحيد أو تم تأسيسك ، فأنت بحاجة إلى أحد إصدارات الأعمال التي أناقشها أدناه.

إذا كان عليك إنشاء نماذج W-2 و 1099 ، أو كنت تريد المساعدة في العثور على خصومات الأعمال ، فأنت بحاجة إلى استخدام TurboTax Home & Business للأعمال التجارية الصغيرة أو Business Federal للشركات والشركات ذات المسؤولية المحدودة.

الأعمال المنزلية

الأعمال الفيدرالية

الجدول (ج) لأصحاب الأعمال الحرة والشركات الصغيرة

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص مع مؤسسة فردية ، فأنت بحاجة إلى تضمين الجدول C والجدول SE مع نموذج 1040 الخاص بك. يعالج "TurboTax Premier" هذه النماذج. ومع ذلك ، إذا قمت بتعيين أي شخص بالإضافة إلى نفسك ، فستحتاج إلى استخدام "إصدار المنزل والعمل".

يمكنك تقديم جدول C لإيرادات العمل والنفقات مع جميع الأقراص المضغوطة ومنتجات TurboTax التي تم تنزيلها (الأساسية ، والفاخرة ، والمميزة ، والمنزل والأعمال). ومع ذلك ، إذا كنت تستخدم الإصدار عبر الإنترنت ، فسيقوم "المنزل والعمل" فقط بإنشاء الجدول ج.

التقديم للسنة المالية غير التقويمية

ينطبق هذا القسم عليك فقط إذا كان لديك شركة ، وقمت بتقديم طلب للسنة المالية التي ليست من يناير إلى ديسمبر.

إذا لم تكن السنة المالية الخاصة بك هي نفس السنة التقويمية ، فقد تحصل على Business TurboTax من Amazon بسعر مخفض للغاية حيث يمكنك الانتظار لشرائه لاحقًا عندما تحتاج إلى تقديم ملف.

حالتي مثال جيد:

منذ أن قمت بالتأسيس في يونيو وانطلقت سنتي المالية من 1 يونيو إلى 31 مايو. منذ أن تنتهي سنتي المالية في مايو ، فإن الموعد النهائي لتقديم تقرير ضريبة الأعمال هو سبتمبر بدلاً من أبريل. لذلك ، أنتظر دائمًا حتى أغسطس لشراء TurboTax للأعمال.

نظرًا لأنه يعتبر قديمًا بحلول ذلك العام لتلك السنة ، أحصل على ميزة خصم كبير. إذا كانت لديك شركة تقدم ملفات بموجب سنة مالية مختلفة ، فيمكنك أيضًا التوفير عند شراء Business TurboTax. استفد من ذلك إذا استطعت.

يسأل الناس أيضا

• هل يمكنني عمل ملفات إلكترونية لأفراد الأسرة الآخرين؟ كم عدد الملفات الإلكترونية التي يمكنني القيام بها؟

يمكنك عمل ما يصل إلى خمسة ملفات إلكترونية عند شراء إصدار البرنامج. ومع ذلك ، فإن الإصدار عبر الإنترنت يتيح لك فقط إعادة واحدة.

• هل يمكنني مشاركة TurboTax مع صديق أو أحد أفراد الأسرة؟ كم عدد الإقرارات الضريبية التي يمكنني تقديمها عند شراء TurboTax مرة واحدة؟

إصدار البرنامج غير محدود طالما أنك تقوم بالعوائد على جهاز كمبيوتر واحد حيث قمت بتثبيت نسختك من TurboTax. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنه يمكنك فقط إرجاع ما يصل إلى خمسة ملفات إلكترونية. أبعد من ذلك ، تحتاج إلى طباعة النماذج لأفراد عائلتك أو أصدقائك عبر البريد.

• هل يمكنني استخدام TurboTax لجميع أفراد الأسرة؟

نعم ، نفس السؤال الأخير. يمكنك أيضًا إرسال ملف eFile لما يصل إلى خمسة أفراد من العائلة.

• هل يمكنني حذف معلوماتي من TurboTax عند انتهائي؟

نعم ، لكنك حقًا لا ترغب في ذلك ، لأن TurboTax يجعل من السهل عليك القيام بضرائبك في كل سنة من السنوات التالية من خلال نقل جميع المعلومات ذات الصلة.

أنا شخصياً لا أحب الإصدار عبر الإنترنت لهذا السبب ، حيث يتم حفظ بياناتك على خوادمهم. أنا متأكد من أن معلوماتك آمنة ، لكنني أشعر براحة أكبر في الحصول عليها على جهاز الكمبيوتر الخاص بي. لذلك ، أستخدم دائمًا إصدار البرنامج الذي تم تنزيله بدلاً من الإصدار عبر الإنترنت على موقعهم.

يمنحني استخدامه على جهاز الكمبيوتر الخاص بي التحكم الكامل في الحفظ نظرًا لعدم وجود أي من بياناتي على الخادم الخاص بهم. فقط تذكر أن تنسخ ملفاتك احتياطيًا إذا فعلت الشيء نفسه. يمكنك أيضًا حماية ملف البيانات بكلمة مرور.

• هل يمكنني استخدام TurboTax لتقديم ملف لوالد متوفى؟

نعم ، لقد فعلت هذا من أجل ممتلكات عمتي. أنه يعمل بشكل جيد جدا. إذا كنت المنفذ ، فسوف يرشدك TurboTax لتقديم الإقرار النهائي لوالدك المتوفى أو أقارب آخرين بشكل صحيح.

• هل يمكنني استخدام TurboTax للأعمال ذات السنة المالية؟

نعم. أنا أفعل ذلك. انظر الشرح الكامل في القسم أعلاه: "التسجيل لسنة مالية غير تقويمية"

• هل يمكنني دفع ضرائبي الشخصية مع TurboTax Business؟

"TurboTax Business Federal" مخصص للشركات وليس للاستخدام الشخصي 1040. ومع ذلك ، فإن "TurboTax Home & Business" هو الخيار الذي تريد استخدامه إذا كنت تمتلك شركة صغيرة بدون موظفين آخرين.

• هل يمكنني تنزيل حالة TurboTax مختلفة لأفراد الأسرة الآخرين؟

يمكنك شراء وتنزيل أي عدد تريده من الولايات. يتم تضمين أول تنزيل يتم تضمينه مجانًا. ومع ذلك ، لا يتضمن TurboTax Basic و TurboTax Business عائد الحالة مجانًا ويجب شراؤه.

• هل يمكنني استخدام TurboTax لأكثر من عام؟

لا ، تتغير قوانين الضرائب كل عام ، وتواكب TurboTax التغييرات باستمرار. لهذا السبب تحتاج إلى شراء واحدة جديدة كل عام. يتم ترحيل معلوماتك الشخصية وبياناتك الضريبية تلقائيًا ، لذلك يصبح القيام بالضرائب أسهل مع كل عام إضافي.

• هل ستقترح TurboTax ما إذا كان من الأفضل تحديد أو أخذ الخصم القياسي؟

نعم ، ستوجهك عبر التفاصيل وتساعدك في تحديد الطريق الذي يجب أن تسلكه. ستحدد جميع الإصدارات النتيجة تلقائيًا مع الخصم القياسي والتفصيل. ثم سيوصي بأفضل طريقة. لا يزال بإمكانك تجاوز ذلك واختيار أي من الطريقتين ، ولكن لماذا تريد ذلك؟

• لم أستخدم TurboTax من قبل ، فهل أحتاج إلى الإصدارات السابقة لإنتاج الملفات المرجعية للسنوات السابقة؟

لا تحتاج إلى إصدارات سابقة. يمكنك البدء في أي وقت ببساطة بالبدء بالعام الحالي. في المرة الأولى التي تستخدم فيها TurboTax ، سيطرح عليك الكثير من الأسئلة حول أموالك وتاريخك والتي يجب أن تحاول الإجابة عليها.

على سبيل المثال ، إذا كنت قد استثمرت أموالًا في حساب IRA ، فسيكون من المفيد معرفة تفاصيل تبرعاتك الفردية. إذا كنت تمتلك منزلًا ، فقد يسألك عن موعد شرائه.

عندما تستمر في استخدام TurboTax في السنوات المقبلة ، سيكون الأمر أسهل كثيرًا لأنه سينقل جميع البيانات.

• ما هو إصدار TurboTax الذي يغطي بيع المنزل؟

تتضمن TurboTax Premier وكذلك "Home & Business" إدخال جميع التفاصيل المطلوبة لبيع منزلك.

• لقد تعرضت لخسارة بسبب الفيضانات. هل تساعد TurboTax في الاستمارات المناسبة لتقديم ملف خسارة الضحايا؟

تحتاج إلى استخدام نموذج IRS 4684 للإبلاغ عن خصم الخسائر في الممتلكات. يمكنك القيام بذلك باستخدام "TurboTax Premier" أو إصدار أعلى. إذا كنت تستخدم "TurboTax Basic" العام الماضي وقمت بالترقية إلى "Premier" ، فسوف يقرأ ملف بيانات TurboTax الحالي حتى لا تضطر إلى البدء من نقطة الصفر.

• بعت الأسهم ، ما هو الإصدار الذي أحتاجه؟

يتعامل الإصدار المميز من TurboTax مع تداولات الأسهم. حتى أنه يمكنه تنزيل معلومات مبيعات الأسهم الخاصة بك من وسيطك إذا اخترت السماح له بالوصول إلى حسابك. قد تحتاج إلى تمكين هذا الخيار مع حساب الوسيط الخاص بك ثم تعطيله مرة أخرى بعد التنزيل للأمان.

بالطبع ، يمكنك دائمًا إدخال البيانات بنفسك. TurboTax يجعل ذلك سهلاً أيضًا. يطلب منك كل ما تحتاجه لإعداد التقارير المناسبة: تاريخ الشراء وتاريخ البيع وتكلفة الاستثمار والمبلغ المستلم عند البيع. ثم يحدد ما إذا كان استثمارًا طويل الأجل أو قصير الأجل لحساب الضريبة الصحيحة المستحقة.

• لدي K-1 من شركة S ، ما الإصدار الذي أحتاجه؟

أنت بحاجة إلى الإصدار المميز لإرشادك خلال إدخال العديد من الحقول في K-1. لقد قمت بذلك ، وجعله الإصدار المميز سهلاً. أنا فقط بحاجة إلى إدخال القيم من كل حقل.

افكار اخيرة

منذ أن بدأت باستخدام TurboTax منذ أكثر من 20 عامًا ، وجدت أن لدي سيطرة أكبر على مالياتي.

في الأيام التي كنت أستخدم فيها محاسبًا ، كان علي أن أذكرها بالمعلومات التي فاتتها. لم يكن ذنبها ، لأنني فاتني إعطائها بعض المعلومات. لكن TurboTax يتتبع. إنه ينقل الأمور إلى العام التالي ، مثل خسائر الأسهم التي يمكن خصمها في السنوات المقبلة. وتنبهني إذا فاتني أي شيء.

أحب أيضًا الطريقة التي تقترح بها TurboTax الأشياء التي توفر لي المال ، مثل ما يمكن إضافته إلى حساب IRA الخاص بي ، وما إلى ذلك. كل هذا يجعلني أكثر وعياً بموقفي المالي.

_{الصورة الرئيسية مقدمة من Pixabay مع إضافة شعار TurboTax بموجب إذن "الاستخدام العادل".}

أسئلة و أجوبة

السؤال: يقول موقع TurboTax على الويب إن إصدار Deluxe يسمح للمستخدم "تلقائيًا باستيراد بيانات النموذج الضريبي 1099 من المؤسسات المالية المشاركة." هل هذا يعمل مع الإصدارات الأخرى أيضًا؟

الإجابة: نعم ، يمكن لجميع إصدارات TurboTax استيراد بيانات 1099 من مؤسستك المالية. لاحظ ، مع ذلك ، أن الاستثمارات مثل الأسهم أو السندات يتم الإبلاغ عنها في 1099-B. أنت بحاجة إلى TurboTax Premier أو إصدار أعلى لإكمال النماذج المتعلقة بالاستثمارات.

اتصل بالبنك أو الوسيط لمعرفة ما إذا كانوا يشاركون في ميزة التنزيل. قد تحتاج إلى تمكينه قبل أن يتمكن TurboTax من الوصول إلى حسابك ، حيث قد يتم حظره افتراضيًا حتى لا يتمكن المتسللون من تنزيل معلوماتك المالية الشخصية. بمجرد تنزيل البيانات إلى TurboTax ، أوصيك بتعطيل الميزة مرة أخرى ، مع البنك أو الوسيط ، لحمايتك.

سؤال: هل يقوم الإصدار الكندي من TurboTax Premier بتسجيل الدخول إلى حساب الوساطة الخاص بي ويحصل على جميع مشترياتي ومبيعاتي من الأسهم لجدول CRA 3 تمامًا كما يفعل الإصدار الأمريكي لبيانات النموذج 1099؟

الجواب: يحتوي الإصدار الكندي من Premier Turbotax على ميزة تسمى "الملء التلقائي لعودتي". لا يؤدي هذا إلى تنزيل معاملات الأسهم من وسيطك ، ولكنه يقوم بتنزيل هذه المعلومات من بوابة حساب CRA الخاص بك.

يرسل وسيط الأوراق المالية الخاص بك جميع قسائم T5008 مع معلومات التداول إلى CRA ويتم الاحتفاظ بهذا في "حسابي CRA" الخاص بك. يمكن لـ TurboTax استيراد كل تلك البيانات من هناك.

إلى جانب الاستيراد تلقائيًا ، توفر TurboTax أسئلة مقابلة لمساعدتك في إكمال جدول CRA 3 (مكاسب أو خسائر رأس المال) والجدول 4 (بيان دخل الاستثمار).

يتم الإبلاغ عن القيم من بيع وشراء الأوراق المالية في قسيمة T5008 (بيان الأوراق المالية). يمكنك إدخال معاملات المخزون هذه يدويًا إذا لم تقم بالاستيراد من حساب CRA الخاص بك. يمكنك إدخال البيانات من قسائم T5008 أو ملء نموذج الجدول 3 مباشرة بالانتقال إلى خيار إدخال النماذج على TurboTax.

السؤال: هل سأتمكن من طرح أسئلة على خبير ضرائب إذا اشتريت TurboTax؟

الإجابة: هذه الخدمة متاحة مقابل رسوم إضافية مع خيار تضمين ذلك في نهاية إدخال البيانات الخاصة بك. ثم يمكنك الحصول على مراجعة CPA حقيقية لعودتك للتأكد من دقتها.

السؤال: ما هو إصدار TurboTax الذي أحتاجه لتغطية الدخل من تقاعد السكك الحديدية؟

الجواب: يساهم عمال السكك الحديدية في برنامج التقاعد الذي يديره مجلس تقاعد السكك الحديدية (RRB) بدلاً من المساهمة في الضمان الاجتماعي.

يتم الإبلاغ عن مزايا التقاعد للسكك الحديدية المدفوعة في الاستمارات RRB-1099 (مدفوعات من RRB) و RRB-1099-R (المعاشات والمعاشات من RRB).

تتعامل جميع إصدارات TurboTax مع هذين النموذجين. للحصول على تفاصيل كاملة حول كيفية إدخال البيانات من هذه النماذج ، راجع هذه الصفحة:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 جلين ستوك

تعليقات القراء

جلين ستوك (مؤلف) من لونج آيلاند ، نيويورك ، 28 مارس 2020:

جولي - الجدول أ مخصص للحسومات المفصلة. سوف يطرح عليك TurboTax أسئلة ويكمل هذا النموذج نيابة عنك. سيحدد أيضًا ما إذا كانت الخصومات التفصيلية تعمل بشكل أفضل بالنسبة لك من الاكتشاف القياسي.

على الرغم من أن الإصدار الأساسي يساعد في إكمال الجدول A ، فإن الإصدار Deluxe من TurboTax سيساعدك على زيادة الخصومات الضريبية إلى أقصى حد ، وسوف يرشدك خلال جميع الخطوات لإكمال 1040 ، بما في ذلك الخصومات.

ومع ذلك ، إذا كنت قد مررت بكل ذلك بالفعل ونسيت تضمين تلك الخصومات التي ذكرتها ، فيمكنك العودة إلى إدخال الخصم لإضافة البيانات الإضافية. للقيام بذلك ، حدد قسم الخصومات الضريبية.

سوف يسألك عما إذا كنت تريده أن يوجهك خلال جميع الخصومات ، أو إذا كنت تريد تحديد خصومات معينة وإدخالها بنفسك. حدد الطريقة التي تشعر بها براحة أكبر.

ستغطي طريقة التوجيه جميع الخصومات التي أدخلتها بالفعل ، ولكن ستظهر البيانات ، ويمكنك تخطي كل إدخال بسهولة ، وترك البيانات المدخلة مسبقًا كما هي.

جولي في 28 مارس 2020:

مرحبًا جلين ، أين يمكنني العثور على الجدول "أ" في الإصدار الأساسي؟ أحتاج إلى المشاركة في دورة تدريبية على الإنعاش القلبي الرئوي والتي تم إخباري بأنها معفاة من الضرائب

جلين ستوك (مؤلف) من لونج آيلاند ، نيويورك ، 15 أبريل 2019:

BH - خطة الرصيد النقدي هي نوع آخر من خطط المعاشات التقاعدية ، وكانت في السابق تحت "خصومات الأعمال الأقل شيوعًا" في TurboTax في السنوات السابقة. ولكن الآن تحتاج إلى الوصول إلى الموقع الصحيح من خلال البحث يدويًا عن المصطلح الصحيح.

إنه مختلف بمعنى أنه يمكن للموظف أن يتوقع فائدة محددة مسبقًا ، على عكس المعيار 401 (ك) الذي يعتمد على أداء الصندوق. هذا يجعل خطة الرصيد النقدي "خطة مزايا محددة". هذا هو المكان الذي تحتاج إلى إدخال البيانات فيه.

للوصول يدويًا إلى الموقع في "المنزل والعمل Turbotax" ، حدد علامة التبويب "الدخل والمصروفات" وحدد الخيار للحصول على مزيد من الإعفاءات الضريبية. ثم قم بالتمرير لأسفل إلى قسم "حالات العمل الأخرى" وانقر فوق الارتباط الموجود هناك. هذا سوف يضعك في المكان المناسب.

انقر الآن على "بدء / إعادة زيارة" بجوار "خطط التقاعد لأصحاب الأعمال الحرة" وأجب على جميع الأسئلة لإدخال بياناتك.

البحرين في 15 أبريل 2019:

لدي خطة معاش ، 401 ألف وخطة رصيد نقدي. أين أقوم بإدخال خطة الرصيد النقدي في إصدار ضريبة توربو للمنزل والأعمال؟

جلين ستوك (مؤلف) من لونج آيلاند ، نيويورك ، 28 مارس 2019:

يعالج Larry - TurboTax Premier تقارير K-1. تحتاج إلى إخباره بالمرور خلال الجدول الزمني لتقديم K-1. يمكنك القيام بذلك من خلال البحث عن K-1 في مربع بحث TurboTax Premier ، ثم تحديد رابط "الانتقال إلى" الذي يوفره لك في نتائج البحث. سينقلك هذا إلى القسم حيث يرشدك بإدخال البيانات من K1.

Larry في 28 مارس 2019:

لدي K1 لملفه. أي ضريبة توربو أحتاجها

جلين ستوك (مؤلف) من لونج آيلاند ، نيويورك ، 12 فبراير 2014:

ميمي - تحصل على خمسة ملفات لكل ضريبة TurboTax تشتريها. أقوم كل عام بتثبيت الإصدارين Premier و Business بنفسي. لا يتدخلون مع بعضهم البعض. أعتقد أن الأمر نفسه ينطبق على النسختين اللتين تستخدمهما. حتى تتمكن من إبقائهم مثبتين والقيام بما تريد القيام به مع كل منهما. فقط تأكد من عدم فتح ملف ضريبي خاطئ في الإصدار الخطأ. هذا قد يفسد الأمور.

Mimi في 12 فبراير 2014:

كان لدي إصداران من نظام Turbo Tax و Deluxe و Home and Business ، فهل يتعين علي إلغاء تثبيت أحدهما وتثبيت الإصدار الآخر للحصول على 10 ملفات إلكترونية فيدرالية مجانية؟

جلين ستوك (مؤلف) من لونج آيلاند ، نيويورك ، 08 فبراير 2013:

Valene - لدي إجابتان على سؤالك…

من ناحية أخرى ، فإن وضعك الضريبي بسيط للغاية بحيث لا توجد حاجة في الواقع إلى وجود متخصص يقوم بذلك. عندما كنت صغيرًا وكان وضعك مشابهًا لموقفك ، ملأت الاستمارات بنفسي. لا يوجد محاسب ولا TurboTax (في ذلك الوقت). أنا متأكد من أنه يمكنك القيام بذلك أيضًا وحفظ 60 دولارًا.

من ناحية أخرى ، إذا كان المحاسب الخاص بك يتقاضى منك 60 دولارًا فقط ، فيمكنك أيضًا السماح له أو لها بفعل ذلك. عليك أن تضع في اعتبارك تكلفة الوقت أيضًا - الوقت الذي تستغرقه للقيام بذلك.

يعتمد قرارك النهائي على ما تشعر أنه مهم بالنسبة لك. في حالتي ، فإن الأمر يستحق ذلك لأنني تعرفت على المزيد عن أموالي الخاصة والسماح لشخص آخر بالقيام بذلك يتركني في الظلام. لقد تعلمت هذا عندما بدأت عملي واستخدمت محاسبًا لإيداعات الأعمال. في مرحلة ما ، بدأت في إجراء الإقرارات الضريبية الخاصة بعملي بنفسي أيضًا (باستخدام TurboTax). لقد ساعدني ذلك في اكتشاف أشياء مهمة حول تدفق الأموال لم يلفت انتباهي أبدًا المحاسب الخاص بي.

Valene من ولاية ميسوري في 08 فبراير 2013:

لقد استخدمت محاسبًا في السنوات القليلة الماضية فقط لأنني أخشى إفساد أي شيء بمفردي. لدي عائد بسيط على ما أعتقد… خصم قياسي ، بدون معالين ولدي قروض طلابية ، 401 ألف صغير جدًا ويجب أن أدفع "ضريبة المدينة" هذه للعيش داخل حدود مدينة كانساس سيتي ، ميزوري.

هل تعتقد أنني سأحصل على عائد دقيق مع ضريبة Turbo كما هو الحال مع المحاسب الخاص بي؟ أم أنها بنفس السهولة؟ لا أريد أن أضطر إلى إرسال شيء منفصل إلى الدولة ، أو إرسال شيء منفصل إلى المدينة ، وما إلى ذلك. وعادة ما يتقاضى محاسبي 60 دولارًا ويرسلها بالبريد الإلكتروني ويضع كل شيء لي.

ميشيل دي من شارلوت ، نورث كارولاينا في 31 مايو 2012:

أستخدم Turbo Tax منذ عام 2005. قبل ذلك كان لدي محاسب يتقاضى 125 دولارًا كل عام ، و 5 دولارات إضافية عن كل سؤال لدي. لقد تخلت عن المحاسب في TurboTax ولم أنظر إلى الوراء أبدًا. مقال مفيد للغاية ، تم التصويت عليه ، مفيد ، رائع.

savanahl في 26 فبراير 2012:

معلومات عظيمة. لقد اشتريت للتو Turbo Tax وأنا أستخدمه الآن. يجب أن أقول إنني أحبه تمامًا. في غاية البساطة.