جدول المحتويات:
- ما هو التداول؟
- النقدية مقابل حسابات الهامش
- ماذا لو كان لدي حساب صغير فقط؟
- ما هي الخيارات؟
- ما هي الاستراتيجيات التي يجب علي استخدامها؟
- أنا قوي في البرمجة. هل يجب علي استخدام التعلم الآلي للحصول على ميزة؟
- هل يجب أن أستثمر مثل وارن بافيت؟
- هل أحتاج إلى استهلاك الأخبار المالية للتداول؟
- لقد وجدت هذه الشركة المتداولة علنًا سيئة حقًا. قصير سهل ، أليس كذلك؟
- ما هي العوائد الجيدة لمدة عام؟
- هل أحتاج إلى دفع ضريبة على التداولات؟
- حظا طيبا وفقك الله!
ما هو التداول؟
التداول ، على عكس الاستثمار ، هو المضاربة على التحركات قصيرة الأجل لسعر الأصل ، إما صعودًا أو هبوطًا ، على مدى فترة من عدة أيام إلى عدة أشهر. بعد إنشاء حساب وساطة ، يمكنك عمومًا تداول مجموعة من الأصول ، من السندات والأسهم (المعروف أيضًا باسم الأسهم / الأسهم) والعملات (المعروفة أيضًا باسم العملات الأجنبية / الفوركس) والسلع والخيارات. يسمح لك الوسطاء عادةً بشراء (أو بيع) الأصل المادي أو "التعرض" لتحركات الأسعار من خلال عقود مثل رهان فروق الأسعار / العقود مقابل الفروقات أو غيرها.
النقدية مقابل حسابات الهامش
عند إنشاء حساب تداول ، سيسمح لك الوسيط عمومًا بفتح حساب "نقدي" و / أو حساب "هامش". النقد يعني أنك تشتري الأسهم بالنقود التي لديك ، وقد يكون أكبر جانب سلبي منها هو فقدان رصيدك النقدي بالكامل. يعني الشراء بالهامش طرح ، على سبيل المثال ، 10 دولارات لشراء ما قيمته 100 دولار من الأسهم (رافعة مالية 10x). هذا الأخير أكثر خطورة ، بالطبع ، حيث يمكنك بسهولة مسح رصيدك النقدي بالكامل بحركات صغيرة في المركز إذا لم تكن حريصًا!
ماذا لو كان لدي حساب صغير فقط؟
لا تقلق لديك ميزة كونها أكثر ذكاءً ولديك إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول. يخصص العديد من المبتدئين في سوق الأسهم عدة مئات من الدولارات للشركات الممتازة ثم يأملون في أن يصبحوا ثريين. قد ينجح هذا إذا كانت سوق الأسهم الأمريكية تتجه نحو الأعلى إلى ما لا نهاية. ومع ذلك ، إذا كان لديك حساب صغير ، فستنتظر حوالي 50-100 عام!
إذا كنت ترغب في تنمية حسابك الصغير بشكل أسرع ، فأنت بحاجة عمومًا إلى تداول الأسهم أو الخيارات الصغيرة المتقلبة بنجاح. بمعنى آخر ، إذا كان لديك حساب بقيمة 1 ألف دولار ، فستتداول بشكل مختلف تمامًا عما إذا كان لديك حساب بمليون دولار. كلما كان حسابك أكبر ، قل التقلب العام الذي يجب أن تقبله ، وكلما زاد حجم الشركات التي يجب عليك شراؤها.
ما هي الخيارات؟
يراهن شراء خيارات الأسهم "تحت الطلب" على ارتفاع سعر السهم ، ورهان خيارات "البيع" على انخفاض سعر السهم.
يمنحك عقد خيار الشراء (البيع) الحق ولكن ليس الالتزام بشراء (بيع) 100 سهم من الأسهم في نقطة معينة في المستقبل. وتتمثل الفائدة في أنك تدفع فقط "علاوة" صغيرة ، على سبيل المثال عدة دولارات إلى عدة مئات ، للركوب جنبًا إلى جنب مع تلك الأسهم المائة (ذات الرافعة المالية) ، والجانب السلبي الخاص بك يقتصر بالكامل على التكلفة الأولية الأولية. عند شراء خيار ، ستلقي نظرة أولاً على "سلسلة الخيارات" الخاصة بالشركة ، والتي تعرض عقودًا مختلفة لأسعار تنفيذ مختلفة وانتهاء صلاحية الوقت.
لنفترض أن AAPL يتم تداوله بسعر 300 دولار ، وتعتقد أن AAPL سيصل إلى 350 دولارًا في غضون الاثني عشر شهرًا القادمة. يمكنك شراء عقد استدعاء بقيمة 350 دولارًا لمدة 12 شهرًا ، والذي يمنحك الحق في شراء 100 سهم من AAPL بسعر 350 دولارًا في غضون 12 شهرًا. لاحظ أنه ليس عليك الانتظار لمدة 12 شهرًا حتى تنتهي الصلاحية ؛ يمكنك بيع العقد لتحقيق ربح أو خسارة في أي وقت بعد الشراء. إن امتلاك القدرة على شراء AAPL بسعر 350 دولارًا عند تداوله بسعر 300 دولار أمر مفيد إذا ، على سبيل المثال ، ارتفع سعر AAPL إلى 400 دولار في الأشهر العديدة القادمة. ثم يكون عقدك أكثر قيمة بكثير ، ويمكنك الاحتفاظ به حتى انتهاء صلاحيته من أجل الربح أو بيعه في السوق.
باختصار ، تسمح لك خيارات الشراء بالمراهنة على ارتفاع أسعار الأسهم أو انخفاضها من أجل الجانب السلبي المحدود مقدمًا مع احتمال أكبر بكثير من مجرد الاحتفاظ بالسهم.
إليك مثال سيئ لتداول الخيارات. في الفترة التي سبقت الهجوم الإرهابي المروع في 11 سبتمبر ، تم اكتشاف أن حسابًا تجاريًا في ألمانيا قد اشترى الكثير من خيارات البيع في العديد من شركات الطيران الأمريكية. كان هذا رهانًا على انخفاض أسعار الأسهم بشكل حاد ، وكان شراء خيارات البيع أكثر ربحية بكثير من مجرد بيع الأسهم على المكشوف.
ما هي الاستراتيجيات التي يجب علي استخدامها؟
سيقترح معظم الوسطاء الكثير من المؤشرات الفنية (RSI و Fibonacci وما إلى ذلك) لمحاولة اكتشاف الأنماط التنبؤية في أسعار الأسهم. ومع ذلك ، فإن معظم المؤشرات الفنية (إلى جانب زخم الحس السليم) لها قيمة تنبؤية صفرية ويتم دفعها من قبل الوسطاء بحيث تتداول كثيرًا وتولد عمولات لهم. لا يوجد مدير مالي محترف يبحث بشكل أساسي في أي من هذه المؤشرات بصرف النظر عن المتوسط المتحرك المنطقي أو اتجاهات الزخم للتوجيه.
إذا كنت ترغب في تداول الاتجاهات قصيرة الأجل ، يجب أن تنظر إلى أسهم رؤوس الأموال الصغيرة المتداولة في بورصة ناسداك في الولايات المتحدة. إذا كان هناك أي مخزون متبقي مع أنماط زخم شبيهة بالاتجاه يمكن التنبؤ بها ، فهذا هو المكان الذي ستجدهم فيه بشكل عام. كن حذرًا من التقلبات ، وتأكد من توفر السيولة في الأسهم. تحقق من برنامج المستوى 2 المدفوع و / أو مخططات الحجم اليومية المجانية للتعرف على مقدار السيولة التي يمتلكها السهم قبل تداوله!
أنا قوي في البرمجة. هل يجب علي استخدام التعلم الآلي للحصول على ميزة؟
لا! هذه الأنواع من مشاريع الترميز مفيدة للتجربة مع البيانات أو لإظهار جامعتك / المحاور. ومع ذلك ، فإن احتمالية أن تجد بعضًا من أسهم Tesla للتداول اليومي المتميز مع مصنف أساسي لتعلم الآلة مدرب على أسعار الإغلاق اليومية هو أقرب إلى الصفر.
هل يجب أن أستثمر مثل وارن بافيت؟
هذا النمط أكثر منطقية كلما زاد حجم حسابك. ومع ذلك ، إذا كان لديك حساب بقيمة ألف دولار أمريكي وحاولت شراء شركات سليمة بشكل أساسي وتملكها ، فقد توسع حسابك بشكل مفيد في غضون 50 عامًا. أيضًا ، ما لم تكن لديك خلفية فنية قوية في مجال تمويل الشركات ، فمن المحتمل أن يكون لديك القليل من الفهم لما يجعل الشركة ناجحة وما الذي لا يؤدي إلى النجاح.
إذا لم تكن لديك هذه المهارات وكان لديك حساب أكبر ، فمن المنطقي أن تتبع مع خبراء مثبتين مثل بافيت عند الاستثمار.
هل أحتاج إلى استهلاك الأخبار المالية للتداول؟
بالطبع لا. يجب أن تظل على اطلاع بأخبار الأصول التي تتابعها وتنتبه إلى المصادر الموثوقة للمعلومات المفيدة.
في الغالبية العظمى من الوقت ، تتكون الأخبار السائدة من محللين سيئين لم يتوقعوا تحركًا يحاولون تفسير سبب حدوث هذه الخطوة بعد فوات الأوان. قال رجل حكيم ذات مرة: "فاينانشيال تايمز هي المخطوطة لفشل التداول" ، وأنا أوافق.
ستنشر الشركات بشكل عام الأخبار عبر البيانات الصحفية على موقعها على الويب مع GlobeNewswire / PR Newswire ، وستكون جميع البيانات المالية والإفصاحات التنظيمية على موقع SEC.gov EDGAR للشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها. 10-Ks هي الإيداعات السنوية للشركات ، و 10-Qs ربع سنوية ، و 8-Ks هي إفصاحات مالية مهمة (عمليات الدمج وما إلى ذلك) والنموذج 4 هو معاملات المدير / المالك في الأسهم.
باختصار ، استخدم مصادر الأخبار الذكية لتقديم معلومات مفيدة قد تحتاجها للمساعدة في اتخاذ قرارات التداول. لا تتخذ قرارات التداول الخاصة بك بناءً على ما تقوله وول ستريت جورنال أو سي إن بي سي!
لقد وجدت هذه الشركة المتداولة علنًا سيئة حقًا. قصير سهل ، أليس كذلك؟
لا! فقط لأن الشركة سيئة بشكل أساسي لا يعني أنها قصيرة بشكل جيد. بعض الشركات التي بها عيوب جوهرية لديها أكبر ارتفاعات في الأسعار بسبب التقلبات الناجمة عن الضغوط القصيرة.
البيع على المكشوف محفوف بالمخاطر لأنك عندما تقوم ببيع الأسهم على المكشوف ، فإنك تقترض السهم من شخص آخر (مقابل رسوم اقتراض يومية) ، وتبيعه في السوق وتعيد شرائه ، من الناحية المثالية بسعر أقل. ومع ذلك ، على عكس شراء الأسهم (الشراء) ، حيث يكون الجانب السلبي الأكبر لديك هو خسارة بنسبة 100٪ ، فإن البيع على المكشوف له احتمال خسارة لا نهائي.
على سبيل المثال ، تم القضاء على العديد من صناديق التحوط المحترفة من خلال بيع TSLA على المكشوف بسبب ارتفاعها النيزكي من 180 دولارًا في يونيو 2019 إلى ما يقرب من 600 دولار في يناير 2020. إذا قمت ببيع 180 دولارًا وأغلق المركز (مغطى) عند 600 دولار ، فسوف تنخفض 420 دولارًا للسهم ! هذا أسوأ بكثير من مجرد خسارة 180 دولارًا لكل سهم إذا ذهب TSLA إلى 0 دولار.
ما هي العوائد الجيدة لمدة عام؟
هذا يعتمد على تقلب حسابك واتساقه. قد يكون العائد بنسبة 400٪ سيئًا إذا قمت بالمقامرة وحظيت وتعلمت بعض الدروس السيئة. هذا هو السبب في أن معظم صناديق التحوط يتم الحكم عليها على أساس العوائد والتقلبات بالنسبة لمعيار أصولها على مدى فترة طويلة من الزمن.
المرتجعات هي أيضًا دالة على حجم حسابك. إذا كنت تدير صندوق تحوط بمليارات الدولارات ، فإن عائد 20٪ في السنة يكون ممتازًا. ومع ذلك ، فإن العائد بنسبة 100-500 ٪ في تداول واحد أو سهم NASDAQ شديد التقلب بحساب 1K دولار أمر شائع جدًا (وإن لم يكن ذلك سهلاً).
هل أحتاج إلى دفع ضريبة على التداولات؟
إذا اشتريت أحد الأصول وقمت ببيعه بسعر أعلى ، فهذا يعد مكسبًا رأسماليًا. كل بلد فريد من نوعه. على سبيل المثال ، في المملكة المتحدة ، يوجد حاليًا حد قدره 12000 جنيه إسترليني من مكاسب رأس المال المعفاة من الضرائب التي يمكنك تحقيقها في عام. أيضًا ، الرهان على فارق النقاط معفى من الضرائب في المملكة المتحدة.
يمكن خصم خسائر رأس المال من الأرباح. خارج المخزون ، يخضع الدخل من السندات وصناديق الاستثمار العقارية للضريبة. بشكل عام ، تأكد من استشارة متخصص في منطقتك لمعرفة وضعك الضريبي بالضبط.
حظا طيبا وفقك الله!
التداول هو لعبة قصيرة المدى ، بينما الاستثمار هو لعبة تستمر لعقود. من الناحية المثالية ، يجب أن تفعل كلا الأمرين. ومع ذلك ، يتم تحديد الانحراف حسب حجم حسابك وتحمل المخاطر. يعتبر التداول النقدي بشكل عام هو الأكثر حكمة ، ولكن لا يزال بإمكانك خسارة كل أموالك. إذا كنت تريد ارتفاعًا أكبر ، فقم بتداول الأصول عالية التقلب بذكاء أو استخدم الخيارات.
لتعزيز تعليمك ، شاهد بعض مقاطع الفيديو عن التمويل ، واقرأ بعض الكتب ، واغمس أصابع قدميك في الماء عن طريق فتح حساب والبدء في أعمال صغيرة!