كيفية كسب أموال إضافية من خلال تداول الأسهم والأرباح المجانية

كيفية تحقيق دخل سلبي من خلال الاستثمار في الأسهم عبر الإنترنت

إذا لم تكن قد بدأت الاستثمار في الأسهم بعد ، فستفقد فرصة هائلة لجمع أموال إضافية كل شهر ، والادخار من أجل الشراء أو الإجازة الكبيرة التالية ، وحتى زيادة مدخرات التقاعد. لا تقدر الأسهم فحسب ، بل تدفع الأرباح ، وهاتان الواقعتان المدرتان للنقد هما ما يبقي الكثير من الناس والمتقاعدين في المنطقة الخضراء بعد فترة طويلة من استقالتهم أو تقاعدهم من وظائفهم. أفضل الأخبار هي أنك لست بحاجة إلى آلاف الدولارات لبدء الاستثمار في سوق الأسهم. تتيح لك العديد من شركات السمسرة في الأسهم عبر الإنترنت الاستثمار مقابل 4 دولارات شهريًا. تقدم العديد من شركات السمسرة الأخرى الآن التداولات مجانًا!

كيف تبدأ تداول الأسهم؟

بشكل عام ، أسرع طريقة لتصبح مستثمرًا في الأسهم هي شراء الأسهم باستخدام الوساطة عبر الإنترنت. هناك العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت "الخالية من الرتوش" التي تقدم صفقات سريعة وتعد بعمولات منخفضة ؛ يتم سرد العديد من أمثلة السمسرة أدناه.

حليف

Ally Invest (TradeKing سابقًا): يقدم هذا الموقع عمليات تداول أسهم مجانية (ذاتية التوجيه) بدون حد أدنى لرصيد الحساب. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الوصول إلى شبكة المتداولين الخاصة بها ، حيث يمكنك البحث عن الأسهم والحصول على معلومات الاستثمار من أعضاء المجتمع الآخرين.

تقدم Ally عمليات تداول أسهم مجانية عبر الإنترنت.

حليف

تحسين

تحسين: إذا لم تكن متأكدًا من الأسهم التي يجب شراؤها ، فقد يعمل نموذج الشراء "التعيين والنسيان" الخاص بـ Betterment من أجلك. مع Betterment ، يمكنك تحديد تحمل المخاطر والسماح للموقع باختيار الأسهم والسندات الخاصة بك. في الأساس ، أنت تشتري في صندوق استثمار مشترك ، ولكن دون الحاجة إلى وجود 10000 دولار أو أكثر للاستثمار. على عكس مديري الأموال النموذجيين الذين يتقاضون رسومًا سنوية بنسبة 1٪ أو أعلى لاختيار الأسهم الخاصة بك ، فإن رسوم التحسين لا تتعدى 0.25٪.

تشارلز شواب

تشارلز شواب: هذا الوساطة عبر الإنترنت يتاجر مجانًا عبر الإنترنت ، بدون حد أدنى لمبلغ الحساب المطلوب. يشمل أيضًا ، بدون رسوم إضافية ، "أبحاث الملكية والأطراف الثالثة" الخاصة بالسمسرة.

Charles Schwab هي شركة وساطة أقدم تقدم الآن عمليات تداول مجانية عبر الإنترنت.

تشارلز شواب

التجارة الإلكترونية

التجارة الإلكترونية: تقدم هذه الوساطة عبر الإنترنت ، التي تم تجربتها وحقيقيًا ، عمليات تداول في الأسهم عبر الإنترنت مقابل 0 دولار ، بالإضافة إلى الكثير من الندوات والمقالات والدورات التدريبية المجانية على الإنترنت لتجعلك مستثمرًا مطلعًا. كما أنه يدير عروض ترويجية متكررة مثل المكافآت النقدية لتمويل الحسابات الجديدة أو إضافة الأموال إلى الحسابات الحالية.

تقدم التجارة الإلكترونية صفقات وموارد مجانية والمزيد.

التجارة الإلكترونية

الآن بعد أن وجدت طريقة لشراء الأسهم بثمن بخس ، كيف يمكنك شراء الأسهم التي ستجعلك دخلاً سلبياً؟

تحقيق دخل سلبي من الأرباح

تدفع العديد من الأسهم أرباحًا شهرية أو ربع سنوية أو سنوية لمساهميها. يتم الإعلان عن هذه الأرباح قبل بضعة أسابيع أو حتى أشهر من تاريخ الدفع كجزء من أخبار الشركة. توزيعات الأسهم عبارة عن مبلغ نقدي منفصل تدفعه الشركة للمساهمين في تاريخ معين وتظهر كنقد إضافي في حسابات الاستثمار الخاصة بهم. عادةً ما تدفع الشركة أرباحًا من إجمالي أرباحها ؛ على العكس من ذلك ، إذا انخفض إجمالي أرباح الشركة أو اختفى ، فقد تحذو الأرباح أيضًا حذوها. ومع ذلك ، في معظم الحالات ، ستحجم الشركات عن خفض أو إنهاء مدفوعات أرباحها لأن هذا غالبًا ما يؤدي إلى انخفاض كبير في أسعار أسهمها نتيجة مغادرة المستثمرين لشركات أخرى تدفع أرباحًا.

من أجل الحصول على توزيعات الأرباح ، يجب أن تكون مساهمًا في السهم المحدد بحلول تاريخ توزيع الأرباح المحدد. تاريخ بدون أرباح هو الموعد المحدد محددة من قبل الشركة التي سيبدأ تداول أسهمها في سعره " السابق التفضيلية الفعالة المشتركة لل أرباح ". بمعنى آخر ، لن يحصل المساهمون الذين يشترون السهم في تاريخ توزيع الأرباح السابق على توزيعات الأرباح القادمة للسهم. لذلك ، يجب شراء السهم فعليًا في اليوم السابق لتاريخ توزيع الأرباح إذا كنت تريد الحصول على الأرباح.

تسرد الشركات أيضًا تاريخًا قياسيًا لتوزيعات أرباح الأسهم. تاريخ السجل هو التاريخ الذي سيسجل فيه محاسبو الشركة جميع المساهمين في أسهم الشركة. هؤلاء هم المساهمون الذين سيحصلون على الأرباح. في معظم الحالات ، سيحدث التاريخ القياسي بعد يومين من تاريخ الاستحقاق السابق وثلاثة أيام بعد آخر يوم ممكن لشراء السهم مع عدم تغيير توزيعات الأرباح. لماذا يوجد تفاوت لمدة ثلاثة أيام بين وقت شراء المخزون وتسجيله عند الشراء؟ السبب يتعلق بتسويات الشراء ؛ تتطلب جميع مشتريات ومبيعات الأسهم فترة تسوية مدتها ثلاثة أيام قبل أن يتم الاعتراف بها على أنها صالحة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) (ومصلحة الضرائب). وبالتالي،شراء الأسهم في تاريخ التسجيل الفعلي لن يؤهلك لتوزيعات الأرباح لأنك لن تكون "في الدفاتر" إلا بعد ثلاثة أيام من شراء الأسهم.

أحد الأمثلة على الشركات التي تدفع أرباحًا هو Eli Lilly & Company ، التي تدفع أرباحًا ربع سنوية لمستثمريها. أعلنت هذه الشركة في 18 أبريل أنها ستدفع توزيعات أرباح يوم 10 يونيو للمستثمرين المسجلين اعتبارًا من 13 مايو. تم تحديد تاريخ استحقاق الأرباح في 11 مايو. ما يعنيه هذا بالنسبة لك هو أنك تحتاج إلى شراء السهم قبل يوم واحد على الأقل من 11 مايو (أي 10 مايو أو قبل ذلك) من أجل الحصول على توزيعات الأرباح التي ستحدث في 10 يونيو.

نظرًا لأن العديد من المستثمرين يعتمدون على دخل توزيعات الأرباح كمصدر للدخل الأساسي أو الإضافي ، فغالبًا ما يحاولون جني بعض المال السهل عن طريق شراء سهم في اليوم السابق لتاريخ توزيع الأرباح السابق ثم بيعه في تاريخ توزيع الأرباح السابق. هذه إحدى الطرق التي يمكن من خلالها جني الأموال من أسهم توزيعات الأرباح. ومع ذلك ، فإن المخاطرة في اتباع هذا النهج هي أن أسهم توزيعات الأرباح تنخفض عادةً في قيمتها في تاريخ توزيع الأرباح السابق لأن الشركة تعمل الآن بنقد أقل نتيجة لدفع أرباح الأسهم. لذلك ، على الرغم من أنك قد تربح توزيعات أرباح قدرها 0.10 دولارًا أمريكيًا لكل سهم تم شراؤه مؤخرًا ، فقد تخسر أيضًا 0.10 دولارًا أمريكيًا لكل سهم واحد بحلول الوقت الذي تبيعه فيه في يوم توزيع الأرباح السابق. علاوة على ذلك ، نظرًا لأن أرباح الأسهم تخضع للضريبة ، يمكنك في الواقع خسارة المال نتيجة لهذه الاستراتيجية المحددة.

للشراء أو عدم الشراء لتوزيعات الأرباح

الآن بعد أن أصبح لديك حساب استثماري وبعض الأفكار الاستثمارية ، هل يجب عليك الاستثمار في أسهم النمو أو توزيع الأرباح؟ ضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن مخزونات النمو يمكن أن تزيد صافي ثروتك بشكل كبير ، إلا أن هذا النمو يمكن أن يتوقف أو ينعكس. من ناحية أخرى ، قد لا تنمو الأسهم التي تدفع أرباحًا بالسرعة ولكنها أكثر استقرارًا بشكل عام. بالإضافة إلى ذلك ، تحصل على توزيعات أرباح كل شهر أو ربع سنوي ، مما يعني دخلاً سالبًا مضمونًا للإنفاق أو الاستثمار المستقبلي. بعض الأسهم التي تدفع أرباحًا ، مثل صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق الاستثمار العقاري ، تدفع جيدًا ، مما يجعلك 10 ٪ أو أكثر سنويًا في دخل الأرباح وحده.

تتمثل الطريقة البديلة لكسب المال من أسهم توزيعات الأرباح في الانتظار فعليًا حتى تاريخ توزيع الأرباح السابق ثم شرائها. نظرًا لأن الأسهم ستنخفض قيمة مبلغًا معينًا من المال ، فإن شرائها بسعر مخفض سيكون أمرًا سهلاً. يمكنك بعد ذلك الانتظار حتى ترتفع قيمة الأسهم المستهلكة مرة أخرى مع اقتراب موعد توزيع الأرباح التالي قبل بيعها.

هناك بعض العيوب مع هذا النهج. بادئ ذي بدء ، يستغرق شراء الأسهم والاحتفاظ بها حتى تاريخ توزيع الأرباح التالي شهرًا على الأقل ، إن لم يكن أطول ؛ في غضون ذلك ، فإن الأموال المستثمرة في هذا المخزون غير متوفرة لشراء الأسهم الأخرى. أيضًا ، تخضع الأسهم التي يتم شراؤها وبيعها في أقل من عام لضرائب أرباح رأس المال ، والتي يمكن أن تكون أعلى بكثير من الضرائب المدفوعة على أرباح الأسهم وحدها.

بالنظر إلى العيوب المتأصلة في شراء الأسهم لمجرد توزيعات الأرباح ، هل هناك نهج شراء الأسهم الموزعة يعمل؟ نعم. لا يزال بإمكان المرء شراء الأسهم وبيعها لمجرد توزيع أرباحها إذا تم بحث الشركة بعناية ووجد أنها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. بهذه الطريقة ، حتى إذا انخفضت قيمة السهم بعد يوم توزيع الأرباح السابق ، فإن القيمة الكامنة لأسهم الأسهم ستؤدي إلى زيادة الأسعار بمرور الوقت. أيضًا ، من الجيد شراء سهم قبل أيام قليلة (أو حتى أسبوع) من يوم توزيع الأرباح ، عندما لا تكون أسهمه ملزمة بتقدير مصطنع كنتيجة للتوزيعات المعلنة.

كقاعدة عامة ، يعد الاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباحًا طريقة جيدة لضمان حصولك على دخل سلبي يأتي كل شهر أو ربع سنة. نظرًا لأن العديد من الأسهم قد انخفضت في الأشهر الأخيرة ، لا يمكنك الاعتماد على تقدير بسيط لسعر السهم لكسب المال بعد الآن. في هذه الأيام ، من المفيد الحصول على أرباح كإستراتيجية احتياطية لكسب المال (باستمرار) في سوق الأسهم.

10 طرق لتقييم الشركة ومخزونها

تدفع العديد من الشركات المختلفة أرباح الأسهم ، من شركات التكنولوجيا الحيوية مثل Pfizer إلى المعايير القديمة مثل Johnson & Johnson. كيف يمكنك التمييز بين جميع هذه الشركات المختلفة وتحديد الأسهم التي تدفع أرباحًا هي الأفضل بالنسبة لك؟ فيما يلي 10 أشياء يجب أن تنظر إليها قبل الاستثمار في أي شركة تدفع أرباحًا:

1. مبلغ توزيع الأرباح: نظرًا لأن العديد من الأقراص المضغوطة تدفع عائدًا سنويًا قدره 3٪ ويمكن القول إنها وسيلة استثمار أكثر أمانًا ، فليس من المنطقي شراء أسهم في شركة تدفع أقل من 3٪ عائد أرباح.
2. نسبة السعر إلى العائد : في حين أن الحصول على عائد أرباح بنسبة 5٪ أو 6٪ أو حتى 10٪ يعد أمرًا رائعًا ، فلن يعني ذلك شيئًا إذا كانت أسعار الأسهم الخاصة بك. تعتبر نسبة السعر إلى العائد ، وهي سعر سهم الشركة مقسومًا على أرباحها ، مؤشرًا جيدًا على ما إذا كان سعر السهم مبالغًا فيه أم لا وبالتالي عرضة للانخفاض. إذا كان سعر سهم الشركة لديه نسبة السعر إلى العائد 25 أو أعلى ، فقد يكون الوقت قد حان لبدء البحث في مكان آخر.
3. إجمالي الإيرادات: يجب على الشركات الأمريكية المدرجة في سوق الأوراق المالية تقديم بيان الدخل السنوي (المعروف أيضًا باسم بيان التشغيل). يتم سرد البنود في بيان الدخل مثل إجمالي الإيرادات ، ونفقات التشغيل ، وصافي الدخل. إذا لم تظهر الشركة أن إجمالي إيراداتها في تزايد أو على الأقل ثابتًا مقارنة بالسنوات العديدة الماضية ، فقد لا يكون هناك الكثير من المستقبل لهذه الشركة. علاوة على ذلك ، في حين أن الأرقام الأخرى (مثل الدخل) سهلة الانحراف ، يصعب الكذب بشأن إجمالي الإيرادات ويمكن القول إنه يظل المقياس الحقيقي للصحة المالية للشركة.
4. نمو المبيعات: إذا كانت مبيعات الشركة تتزايد ، فهذا مقياس جيد لصحتها العامة. ينتج عن المزيد من المبيعات عادةً أرباح أعلى ، والتي تتدفق إلى أرباح مستمرة أو حتى متزايدة.
5. صافي الدخل: إذا لم تبلغ الشركة عن صافي دخل إيجابي ، أو إذا أبلغت عن صافي دخل أقل مقارنة بالعام السابق ، فقد يكون هناك سبب وجيه لعدم الاستثمار في هذه الشركة. تواجه الشركات التي تُبلغ عن الدخل السلبي باستمرار وقتًا صعبًا في تقدير سعر السهم.
6. تكاليف التشغيل: خلافًا للاعتقاد الشائع ، يجب ألا تنخفض تكاليف التشغيل عامًا بعد عام ، بل يجب أن تزيد فعليًا بما يتناسب مع إجمالي الإيرادات. إذا كانت تتناقص ، خاصة بشكل كبير ، فقد يعني ذلك أن الشركة تسرح العمال لزيادة أرباحها النهائية. بالتناوب ، قد تستعد الشركة لتغيير كبير ، مثل الانتقال إلى الخارج أو مجرد الإغلاق.
7. اتجاه توزيع الأرباح: عادة ما تكون الشركة التي تزيد من توزيعات أرباحها عامًا بعد عام شركة تنوي الاحتفاظ بأرباحها لفترة طويلة. هذا مفيد لأنك لا تريد أن تفاجأ برؤية توزيعات الأرباح تنخفض فجأة أو تلغى.
8. صحة القطاع: في حين أن شركة معينة ليست قطاعها والعكس صحيح ، فإن الأسهم تتداول على عوامل نفسية قوية. نتيجة لذلك ، قد يكون أداء مخزون الأرباح الذي تم شراؤه في قطاع ضعيف الأداء ضعيفًا أيضًا.
9. النظرة المستقبلية: هل تنتهي براءات اختراع الشركة قريبًا؟ هل لدى الشركة منتجات جديدة مثيرة في طور الإعداد؟ كم عدد الشركات الأخرى التي تنتج و / أو تقدم نفس المنتج مثل هذه الشركة المعينة؟ هذه كلها أسئلة يجب طرحها عند تحليل شركة لتوزيع أرباح الأسهم ، لأن هذا المبلغ قد لا يتم رؤيته بعد لعدة أسابيع أو أشهر.
10. شرح العمل: هل تبدو أرباح الشركة رائعة ولكن ليس لديك أي فكرة عن كيفية جني الأموال لدفع هذه الأرباح؟ إذا كنت لا تستطيع فهم العمل أو الصناعة ، فقد يكون من الأفضل لك النظر إلى الشركات الأخرى التي تفهم نماذج أعمالها.

أين تجد معلومات مخزون مجانية (أو شبه مجانية)

يمكن إجراء البحث عن الأسهم التي يجب شراؤها بسعر رخيص إذا كنت تعرف أين تبحث. تقدم Motley Fool نصائح استثمارية منذ عام 1993 ، وبينما يتم تقديم بعض خدماتها من خلال الاشتراك المدفوع ، فإن العديد من الميزات الأخرى - بما في ذلك موقع الويب والمدونة - مجانية تمامًا.

موتلي كذبة

لقد كان Motley Fool موجودًا منذ التسعينيات ويقدم الكثير من نصائح تداول الأسهم المدفوعة والمجانية.

موتلي كذبة

هناك طريقة رائعة أخرى للحصول على مشورة استثمارية من الخبراء وهي التسجيل للحصول على اشتراك مجاني - نعم مجاني - من صحيفة وول ستريت جورنال. توفر مواقع مثل Hey It's Free و Hunt4Freebies معلومات حول كيفية تسجيل اشتراك مجاني في هذه المجلة المليئة بالمعلومات. يمكن للطلاب الاشتراك من حين لآخر في WSJ مجانًا.

شاشات الأسهم المجانية

إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في اختيار الأسهم الفردية للاستثمار فيها ، فيمكنك استخدام اثنين على الأقل من أجهزة فحص الأسهم المجانية. ما هي أجهزة فحص الأسهم بالضبط؟

باختصار ، أدوات فحص الأسهم هي أدوات عبر الإنترنت تعمل بمعايير محددة ، مدخلاً بواسطتك ، لإنشاء قوائم بالأسهم المؤهلة. على سبيل المثال ، إذا كنت تتطلع إلى تجميع قائمة من الأسهم بنسبة P / E لا تزيد عن 15 ، فيمكن عندئذٍ تعيين فاحص الأسهم على هذا المعيار وتزويدك بأسهم ذات نسب P / E لا تزيد عن 15.

شاشة الأسهم زاك

Zacks Stock Screener هي شركة أبحاث للأوراق المالية تقدم كلاً من أجهزة فحص الأسهم المجانية والمدفوعة التي تمكنك من تحليل الأسهم بناءً على معايير مختلفة.

فحص الأسهم في Google Finance

Google Finance Stock Screener: هذا الفرز سهل الاستخدام إلى حد ما ويوفر واجهة مستخدم غير سهلة الاستخدام. إنه مجاني للتنزيل والاستخدام.