كيفية الدفع للمورد الصيني عن طريق خطاب اعتماد للحماية من الموردين السيئين

حالة استخدام مدفوعات LC المستندية في الصين

خطاب الاعتماد هو أداة مالية تم اختبارها عبر الزمن وتحمي مصالح الأطراف المشاركة في التجارة الدولية. واحدة من أكبر مخاوف أي شركة غربية هي أنها قد تخسر أموالها المدفوعة لمورد صيني غير موثوق به. يمكن أن يحدث هذا بأي من الطرق التالية:

سيأخذ المورد الصيني إيداعًا بنسبة 30 ٪ وينتج منتجات ذات جودة دون المستوى. إنهم يعرفون جيدًا أن المشتري عالق في الوديعة وأن خيارهم الوحيد هو قبول البضائع المنتجة أو خسارة الوديعة. وبالنظر إلى القوانين المتساهلة التي تحابي المورد الصيني إلى حد كبير ، فإن المشتري ليس لديه ملاذ مرضٍ.
قد يختفي المورد بعد الحصول على الإيداع.
قد يقدم المورد طلبك مع تأخير كبير ، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية لك بسبب عدم تسليم البضائع لعملائك. هذا شائع جدًا مع الطلبات الخاصة بموسم عيد الميلاد.

من أجل تجنب جميع المواقف المذكورة أعلاه ، من الأفضل عدم دفع دفعة مقدمة للمورد الصيني. سيكون الخيار الأفضل هو الدفع عن طريق خطاب اعتماد مستندي يحتوي على شرط فحص من طرف ثالث. في حين أن أيا من التجار الصغار لن يوافق على دفع LC ، فإن كبار الموردين الصينيين الذين لديهم مصانع كبيرة سيوافقون على هذا الدفع بشرط أن يتجاوز الطلب 25000 دولار وهناك فرصة للحصول على طلب متكرر

كيف يحميك خطاب الاعتماد المستندي ضد مورد صيني؟

خطاب اعتماد مستندي كحماية ضد المورد الصيني

سبب الخسارة المحتملة	الحماية باستخدام خطاب الاعتماد
فشل المورد الصيني في تقديم الطعام في الوقت المناسب	سينتهي خطاب الاعتماد بعد فترة زمنية محددة. نتيجة لذلك ، يتعذر على المورد تحصيل مدفوعات السلع المنتجة بعد الموعد النهائي
ينتج المصنع الصيني سلعًا دون المستوى	يمكن للمستورد وضع شرط تفتيش طرف ثالث. سيرفض طرف ثالث مستقل البضائع دون المستوى ولن يتم الدفع للمورد لأنه سيفشل في تقديم شهادة الفحص
فشل المورد في إعطاء جميع شهادات الاختبار والوثائق الضرورية الأخرى التي وعد بها وقت توقيع عقد البيع	لن يتم دفع خطاب الاعتماد مقابل الحاجة إلى المستندات المناسبة

المخاطر المرتبطة بطريقة الدفع

طرق الدفع والمخاطر

الحكومة الأمريكية

تقييم طرق الدفع



طريقة الدفع	الايجابيات	سلبيات
دفعه مقدمه	يبدأ البائع في الإنتاج بسرعة حيث تتوفر الأموال. هذا مناسب لعمل تطوير النموذج الأولي	مخاطرة عالية للمشتري لأنه ليس لديه حق الرجوع المرضي
إيداع 30٪ ، رصيد 70٪	طريقة الدفع الأكثر شيوعًا في الصين	نفس المخاطر المذكورة أعلاه لخسارة أموال الإيداع
باي بال	سهل الإعداد والدفع	يعمل لأمر صغير
الضمان	يحمي المشتري من عدم التسليم	رسوم ضمان عالية ، لا توجد آلية مناسبة لتسوية المنازعات
خطاب اعتماد	حماية عالية للمشتري ، عادلة للطرفين	عملية معقدة ، رسوم عالية
وثيقة مقابل القبول أو فتح الائتمان	حماية عالية للمشتري	لن يوافق البائعون إلا إذا كان المشتري شركة كبيرة متعددة الجنسيات

كم سيكلف فتح خطاب اعتماد لصالح المورد الصيني؟

تختلف تكلفة خطاب الاعتماد من بنك لآخر. كما أنه يعتمد على التصنيف الائتماني للمستورد والبلد الذي يقع فيه المستفيد والعديد من العوامل الأخرى. في تقدير متحفظ ، يجب أن يتكلف خطاب الاعتماد بين 0.75٪ إلى 1.5٪. يرجى تذكر أن هذه التكاليف يتم تقاسمها بين المستورد (المشتري) والمستفيد (المصنع أو المورد الصيني. وفقًا للممارسات التجارية الشائعة ، فإن جميع الرسوم التي تنشأ في البلد الذي يقيم فيه المستورد يتحملها فاتحة خطاب الاعتماد بينما الرسوم المتكبدة في سيتم مشاركة بلد المقصد من قبل المصدر.

ما هي طريقتك المفضلة للدفع؟

الأسباب التي قدمها مورد صيني لعدم قبول دفع خطاب الاعتماد

يحجم الموردون الصينيون بشكل عام عن قبول الدفع عن طريق خطاب الاعتماد. سيحاولون غالبًا تقديم 30٪ مقدمًا و 70٪ عند شروط الدفع للشحن. طريقة الدفع هذه غير آمنة لأن المورد قد ينتج سلعًا ذات جودة رديئة ، أو أسوأ من ذلك ، قد يختفي ببساطة مع إيداعك. يجب على المستورد ، بطبيعة الحال ، لحماية مصلحته ، أن يعرض دفع خطاب الاعتماد. هذه هي الطريقة التي يجب أن تتصرف بها:

العمل مع الموردين الذين يقبلون خطاب الاعتماد كطريقة للدفع. لا يوجد ندرة في الموردين في الصين ، لذا قم بتوسيع شبكة البحث الخاصة بك بما يكفي للعثور على أولئك الذين يرغبون في العمل على مدفوعات LC. عادة ، لن يوافق صغار الموردين أو أولئك الذين يتطلعون إلى صفقة لمرة واحدة ، في حين أن المورد الكبير وذو السمعة الطيبة سيقبل خطاب الاعتماد المستندي

العمل مع الشركات الصينية الكبيرة حيث أن لديهم قسم مبيعات تصدير مخصص على دراية بخطاب الاعتماد المستندي.

إذا وجدت شركة صغيرة ترغب في العمل ، ولكن لديك أسئلة حولها ، فأرسل لهم مسودة خطاب اعتماد حتى يتمكنوا من عرضها على المصرفيين والتعرف على أنفسهم. بمجرد أن يفهموا مدفوعاتهم ، تأكد من أنهم سيعملون معك على الأرجح.

العديد من الموردين الجيدين صغار وليس لديهم موارد كافية لتمويل تكلفة المواد الخام الأولية. إذا كان المورد في الصين عبارة عن شركة صغيرة تحتاج إلى دفعة مسبقة لدفع ثمن المواد الخام ، فافتح خطاب اعتماد ذي شرط أحمر. هذه عبارة عن خطاب اعتماد مع شرط خاص يسمح لهم بالحصول على قرض غير مضمون من أحد البنوك على أساس خطاب الاعتماد.

إذا كان المورد الصيني يأسف لأن خطاب الاعتماد باهظ الثمن ، فاطلب منه تقديم تفاصيل رسوم خطاب الاعتماد. ليس من المكلف أن تتلقى الشركة الدفع عبر خطاب الاعتماد. إذا لم يوافق المورد فقط بسبب التكلفة ، يمكنك أن تطلب من المصرف الذي تتعامل معه فتح خطاب اعتماد حيث يتحمل البائع جميع الرسوم.

استخدم أحد البنوك المشهورة لفتح خطاب اعتماد أو اطلب من أحد البنوك الأمريكية / البريطانية الرئيسية تأكيد خطاب الاعتماد الخاص بك. سيؤدي هذا إلى إزالة أي شك قد يكون لدى مصرفي المورد الصيني فيما يتعلق بإمكانية عدم دفع خطاب الاعتماد المستندي.

مخطط تدفق العملية يشرح الدفع بموجب خطاب اعتماد مستندي

خدمات الاستيراد الصينية

يعد التفاوض على عقد البيع شرطًا مسبقًا لفتح خطاب اعتماد

تحدد شروط عقد البيع شروط خطاب الاعتماد

بيكساباي

تدفق عملية LC الوثائقي

النقطة الأولية التي تؤدي إلى بدء عملية LC هي عقد البيع. يتفق المستورد والمورد الصيني على الشروط التجارية للمبيعات وطريقة الشحن والتسليم في الوقت المناسب والشروط التجارية الأخرى. يرجى أن تضع في اعتبارك أن خطاب الاعتماد مستقلاً عن عقد البيع مما يعني أن الدفعة التي يتم سدادها من قبل البنك المُصدر لخطاب الاعتماد لا تعتمد على الأداء المرضي لعقد البيع بالإضافة إلى تلبية المعايير المنصوص عليها في خطاب الاعتماد.

بمجرد توقيع عقد البيع ، يتواصل المستورد (مقدم الطلب) مع مصرفيه (بنك إصدار خطاب الاعتماد) لإصدار خطاب اعتماد مستندي لصالح المورد الصيني. يتم تحديد شروط LC وفقًا لعقد البيع.

من غير المحتمل أن يكون للبنك المستورد فرع في المدينة / الدولة التي يوجد بها المورد الصيني. في هذه الحالة ، يقوم بنك المستورد بتعهيد الجزء الخاص به من الخدمة إلى أحد البنوك في الصين. يُعرف هذا البنك باسم البنك الاستشاري. كما يوحي الاسم ، يقوم هذا البنك فقط بتقديم المشورة إلى LC دون أي تعهد بالاحترام أو التفاوض. وهي مسؤولة عن صحة خطاب الاعتماد وضمان أن تعكس المشورة شروط خطاب الاعتماد بدقة.

يقوم البنك الموجه بإخطار المستفيد (المصدر الصيني) الذي يقوم بدوره بالتفتيش والرضا عن شروط خطاب الاعتماد. في هذه المرحلة ، قد يطلب من المستورد (وليس البنك المُبلغ) تغيير بند خطاب الاعتماد إذا لم يستوف عقد البيع.

بمجرد إنتاج البضائع وفحصها بواسطة خدمة فحص الطرف الثالث وتحميلها وفقًا لشروط عقد البيع ، يقوم المصدر الصيني بتجميع المستندات المطلوبة في خطاب الاعتماد وإرسالها إلى البنك المُخطر لتحصيل المدفوعات

يرسل البنك الاستشاري ، نيابة عن المصدر الصيني ، المستندات إلى البنك المصدر. يقوم البنك المُصدر بفحص المستندات وفقًا لمعايير UPC600 وشروط خطاب الاعتماد المستندي. يلتزم البنك المُصدر بالوفاء بالدفع إذا كان كل شيء ممتثلًا.

يدفع المستورد للبنك المصدر مبلغ خطاب الاعتماد والرسوم الأخرى من أجل تحصيلها والتقدم بطلب تخليص البضائع مع إدارة الجمارك.

مخطط تدفق خطاب الاعتماد

agriexchange.apeda.gov.in/

التاريخ والاستخدام المبكر لخطاب الاعتماد المستندي

لا أحد يعرف على وجه اليقين متى تم استخدام أول خطاب اعتماد. يعرض متحف جامعة فيلادلفيا معرضًا بابليًا قديمًا يرجع تاريخه إلى 3000 قبل الميلاد يحتوي على نقش يذكر مبلغًا محددًا يجب دفعه في تاريخ محدد مع الفائدة. ربما يكون هذا أحد أقدم الأدلة المعروفة لأداة الائتمان.

أدى صعود الإمبراطورية الرومانية وحاجتها النهمة إلى واردات الحبوب إلى تمهيد الطريق أمام جهاز التاجر الأثرياء ، حيث يجب على حامل أداة الائتمان السفر إلى روما للحصول على السداد. هناك دليل على أدوات ائتمانية بدائية لاستخدامها في مصر عام 250 قبل الميلاد.

كما أبلغ ماركو بولو عن استخدام عملة ورقية وصكوك ائتمانية مختلفة في الصين أثناء إقامته. في وقت لاحق في العصور الوسطى ، كانت البندقية مركز التجارة والتمويل الدوليين ، والتي شاع استخدام أدوات الائتمان. كان شائعًا إلى حد ما خلال القرن السابع عشر فصاعدًا في أوروبا وإنجلترا. ومع ذلك ، تم التوصل إلى اتفاق رسمي في عام 1933 من قبل غرفة التجارة الدولية لتوحيد معايير إصدارها والتي تعرف باسم UPC (العادات والممارسات الموحدة للاعتمادات المستندية). تعتمد البنوك في الصين وأماكن أخرى على معايير UPC 600 الحديثة لخطاب اعتماد مستندي.

وثيقة مالية في القرن التاسع عشر

لعبت البنوك دورًا مهمًا في تطوير خطاب الاعتماد كأداة للدفع.

ويكيميديا المشاع الإبداعي

مثال مبكر لخطاب الاعتماد

جامعة كولومبيا

ميناء قوانغتشو ، الصين في القرن الثامن عشر

كانت قوانغتشو ، الصين في القرن الثامن عشر ، أول من سمح بالتجارة مع الغرب

ويكيبيديا المشاع الإبداعي

شكرا لقراءته ، يرجى ترك تعليقاتك.

حيدر من ملبورن في 17 مايو 2017:

سيكون من الجيد إعطاء المزيد من المعلومات حول LC. انا حقا احب الفكرة حصلت على الأساسيات ولكن هناك أشياء غير واضحة بالنسبة لي.

ميتشل في 10 يناير 2015:

هذه إجابة إبداعية لسؤال بسيط