كيفية تداول الأسهم آليًا لتجنب الاستثمار العاطفي

يعد الانضباط الذاتي ضروريًا للتداول الناجح.

الصورة عبر Pixabay CC0

لقد قمت بتداول الأسهم والخيارات لأكثر من 45 عامًا ، واكتشفت أن الحيلة لتحقيق النجاح هي التخلص من التداول العاطفي.

عند تداول الأسهم بناءً على المشاعر ، نميل إلى فعل الشيء الخطأ. يمكنك تحسين نتائجك عن طريق الدخول والخروج من كل صفقة بناءً على خطة محددة والالتزام بها.

الانضباط الذاتي ضروري للتداول الناجح. دعونا نراجع كل ذلك بالتفصيل.

كيف تؤثر العواطف على قرارات الاستثمار؟

عندما نتداول على العاطفة ، فإننا نميل إلى فعل الشيء الخطأ لسبب خاطئ. فمثلا:

• نشتري الأسهم على أمل أن ترتفع. ثم تنخفض ، ونتشبث لأن غرورنا سوف تتأذى إذا اعترفنا بأننا مخطئون.
• نميل أيضًا إلى الشراء بكميات كبيرة في بعض الأحيان لأننا نرى السهم يرتفع ، ونريد بعضًا أيضًا. ينتهي بنا الأمر بالشراء بأعلى سعر ، بدافع الجشع ، ثم ينهار السهم.
• لا نريد أن نعترف بأننا مخطئون ، لذا فإننا نتراجع عن صفقة سيئة ، مما يزيد الأمر سوءًا.
• نحن نخرج في وقت ما ، لكن ليس عندما ينبغي لنا ذلك. نخرج عندما يكون الألم شديدًا.

كيفية إخراج العواطف من الاستثمار

الطريقة الوحيدة للتحكم في المشاعر من خلال تداول الأسهم هي اتخاذ قرارات الاستثمار بشكل ميكانيكي. أنا لا أتحدث عن استخدام برنامج أو أي عملية يتم تشغيلها تلقائيًا. أنا أتحدث عن جعل أفعالك تتبع قاعدة تنفيذ صارمة.

إنها استراتيجية لا تحتاج فيها إلى التفكير. يعتمد الدخول والخروج من كل صفقة على قواعد محددة. يمكنك القيام بذلك ميكانيكيًا ، بغض النظر عن أي شيء آخر قد يؤثر على قرارك.

قول ذلك أسهل من فعله ، لكنه ممكن طالما كنت مجتهدًا بشأنه.

الفكرة هي عدم ترك عواطفك تقف في طريقك. لذلك يمكنك زيادة فرصك في الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع بدلاً من البيع بسعر منخفض بدافع الذعر أو الشراء بسعر مرتفع بدافع الجشع.

تحتاج إلى ممارسة بروتوكول بيع وشراء دقيق لا يتضمن أي عملية صنع قرار. هذه هي الطريقة التي تتجنب بها ترك المشاعر تعترض طريقك.

كيفية تنفيذ خطة التداول الميكانيكية

من الأفضل تداول مؤشر الأسهم ، مثل S&P 500 (رمز SPY). هذا صندوق يتم تداوله في البورصة (EFT) يمكنك شراؤه وبيعه تمامًا مثل الأسهم.

بناءً على مستوى المخاطرة والمبلغ المتاح لديك للتداول ، اختر المبلغ الذي ستستثمره بمبالغ متساوية في كل مرة. من أجل هذا المثال ، دعنا نقول 1000 دولار.

ابدأ بشراء 1000 دولار من SPY في أول يوم تداول من الشهر التالي.

ثم ، في أول يوم تداول من كل شهر (بشكل مستمر) ، قم بأحد الإجراءات التالية:

1. 1000 دولار من SPY إذا كان SPY أقل مما كان عليه في يوم التداول الأول من الشهر السابق.

   
   

2. قم ببيع ما قيمته 1000 دولار من SPY إذا كان SPY أعلى مما كان عليه في يوم التداول الأول من الشهر السابق.

قد تحتاج إلى التقريب لأعلى أو لأسفل لأن SPY لا تتداول بكميات كسرية. يمكنك استخدام كمية مختلفة لكل صفقة ، ويمكنك استخدام فترة مختلفة غير الشهرية. مهما فعلت ، حافظ على اتساقها - فهذا أمر ميكانيكي.

سيسمح لك بعض الوسطاء بتحديد حد الدولار ، وسيقومون بتعديل الأسهم وفقًا لذلك ، كما هو موضح في المثال أدناه:

مثال على إدخال الأمر عبر الإنترنت. سيتم تقريب المبلغ بالدولار لأعلى أو لأسفل إلى الأسهم الكاملة.

لقطة الشاشة الخاصة بي

قم دائمًا بإجراء التجارة في نفس الوقت تقريبًا من اليوم أيضًا. خلاف ذلك ، سوف تترك العاطفة تلعب مع قرارك. ستجد نفسك تقرر الانتظار ساعة أو ساعتين إضافيتين في يوم سريع الحركة ، معتقدًا أنك ستحصل على سعر أفضل. يمكن أن يساعدك ذلك ، لكنه قد يتعارض معك أيضًا.

عندما تشتري سهمًا ، هناك دائمًا فرصة بنسبة 50/50 لارتفاع السعر أو انخفاضه. هذا صحيح بالنسبة لمؤسسات التدريب الأوروبية أيضًا. مع وجود احتمالات مثل هذه ، ليس من المنطقي الانتظار.

1. تداول في نفس اليوم من كل شهر.
2. تداول في نفس الوقت من اليوم.
3. أدخل الصفقات على أساس قاعدة ، وليس على أساس العاطفة.

ضبط للعمولات

اعتبارًا من يناير 2020 ، لم يعد العديد من الوسطاء يفرضون عمولات تداول على الأسهم المتداولة بنشاط. تحقق مع الوسيط الخاص بك. قد يكون لديهم أيضًا رسوم أقل مقابل تحويل الأموال الإلكتروني.

إذا دفعت عمولة ، فإن وضع صفقات أكبر سيقلل التكلفة. احسب ذلك في السعر عند تنفيذ خطة شراء أو بيع مبلغ ثابت كل شهر.

مهما كان المبلغ الذي تقرر استخدامه ، احتفظ بكل تداول شهري كما هو. على الأقل أقرب ما يمكن عند التقريب إلى الأسهم بأكملها.

كن صارمًا ولا تفرط في التفكير

كونك ميكانيكيًا يعني أنه لا يجب عليك أبدًا التلاعب بالأشياء بأي طريقة من خلال التفكير في الأمر. لقد وضعت خطتك بالفعل - التزم بها.

لا تغير مقدار الاستثمار. يمكنك استخدام أي مبلغ ، لكن لا تزيده لمجرد أنك أصبحت جشعًا ، ولا تخفضه بدافع الخوف.

فقط التزم بالطبيعة الميكانيكية لتنفيذ الخطة. الخوف والجشع هما من المشاعر التي نريد تجنبها.

ماذا يمكن أن يحدث عندما لا تلتزم بطريقة الاتساق الميكانيكية؟ سأعطيك مثالا.

شهر واحد قد يكون SPY منخفضًا جدًا لدرجة أنك تريد مضاعفة استثمارك التالي. لكن لا تفعل ذلك. قد يكون أقل في الشهر التالي.

دائمًا ما تكون فرصة السير في أي اتجاه 50/50 ، بغض النظر عن مدى تحركها لأعلى أو لأسفل. لقد استغرق الأمر عقودًا حتى أدركت ذلك كحقيقة ، على الرغم من أنني كنت أعرفها دائمًا من وجهة نظر إحصائية.

إن جمال التداول الميكانيكي هو أنك لست بحاجة إلى التفكير. لا تحتاج إلى متابعة الاتجاهات - أو الأخبار - أو الأسهم الفردية. فقط قم بتنفيذ الصفقات وفقًا للخطة - ميكانيكيًا!

الصورة عبر Pixabay CC0

ما هي الفائدة؟

إذا سارت الأمور وفقًا للخطة ، فسوف تعزز قدرتك على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. ستستمر في سحب بعض الأموال من الطاولة لتحقيق ربح ، بدلاً من الانتظار طويلاً حتى تنقلب الأمور ضدك.

ستكون أيضًا متوسط ​​التكلفة حيث تشتري المزيد من الأسهم بأسعار أقل وتزيل بعض المال من الطاولة بأسعار أعلى للأسهم. هذا أيضًا يخلق روتينًا لإعادة تدوير أموالك. يكاد يكون مثل إنشاء دفق لا نهاية له من الأموال بطريقة ما.

ما الخطأ الذي يمكن أن يحدث؟

بالطبع ، لا شيء مؤكد. يمكن أن تؤثر الأحداث العالمية سلبًا على الأسواق. قد تجد نفسك تضع 1000 دولار في حسابك إلى ما لا نهاية كل شهر لأن ETF يستمر في الانخفاض حتى لا يكون لديك أي شيء تستثمره.

النظرية هي أن سوق الأسهم لن يذهب إلى الصفر ، لكن المرء لا يعرف أبدًا. قد تحتاج إلى تغيير خططك إذا حدثت أزمة ، مثل الحرب. هذه هي المرة الوحيدة التي تتأرجح فيها عن الطبيعة الميكانيكية لهذه الخطة.

النتيجة النهائية

على الرغم من السلبيات مع انخفاض السوق المستمر ، فإن هذه الخطة تجبرك على الاستثمار بمتوسط ​​تكلفة الدولار - شراء المزيد والمزيد من الأسهم بأسعار أقل وأقل.

عندما ينقلب السوق إلى الأعلى مرة أخرى ، ستكون قد جمعت الكثير من الأسهم بأسعار أفضل. وستقوم ببيع الأسهم بأسعار أعلى وأعلى مع هذه الخطة إذا التزمت بها.

تصويت

© 2014 جلين ستوك