هل تداول خيارات الأسهم مناسب لك؟

إذا كنت تملك الأسهم

بالنسبة للمبتدئين، أود أن الإجابة على هذا السؤال بالقول أي شخص وكل من يستثمر في سوق الأوراق المالية MUST خيارات الأسهم التجارة. لاحظ أنني أؤكد على كلمة "must" وليس "should" لأنك إذا كنت تمتلك أسهمًا فأنت لا تنصف نفسك من خلال تجنب استخدام الخيارات كأداة استثمار لتعزيز عوائدك في برنامج الاستثمار في سوق الأسهم الخاص بك. بعد كل شيء ، أليس هذا هو الهدف الأساسي لامتلاك الأسهم في المقام الأول؟ لجعل استثمارك ينمو؟

بينما أظهر التاريخ أن سوق الأوراق المالية هو واحد من أفضل الأماكن ، إن لم يكن الأفضل ، للاستثمار من أجل النمو المستقبلي ، فإن هذا صحيح فقط إذا كان لدى المرء محفظة أسهم متنوعة بشكل جيد واستمر في الاستثمار لسنوات عديدة ، وبالتالي تجاوز الصعود والهبوط المعتاد في هذا النوع من الاستثمار. لكن غير معروف للعديد من المستثمرين في الأسهم ، هناك طريقة أسرع لتعزيز نمو ممتلكاتهم حتى لو لم يكن لديهم محفظة متنوعة بشكل جيد. وذلك باستخدام أداة الاستثمار التي تسمى الخيارات.

تخيل نفسك تمتلك قطعة أرض ، على سبيل المثال أرض شاغرة ، في وسط مدينة حضرية صاخبة. بالتأكيد ، ستزداد قيمة أرضك كل عام دون أن تفعل أي شيء ولكن اتركها تنام وإتاحة الوقت للقيام بعملها المتمثل في تضخيم قيمتها. أو يمكنك زيادة معدل نموها وجني الدخل منها عن طريق تأجير تلك الأرض. للسبب نفسه بدلاً من ترك مخزونك ينام أثناء انتظار تقدير قيمته ، يمكنك تأجيره للآخرين والحصول على دخل منه.

كيف تؤجر المخزون؟

ببيع خيارات الشراء مقابلها. يشبه تأجير الأسهم الخاصة بك عن طريق خيارات الاتصال تأجير قطعة الأرض الشاغرة الخاصة بك وإعطاء المستأجر بديلاً لشراء الأرض بعد فترة زمنية معينة. وبالمثل ، يحق أيضًا للطرف الذي يؤجر الأسهم الخاصة بك شراء أسهمك أثناء أو عند انتهاء عقد الإيجار. لكن ليس عليك بالضرورة بيع أسهمك إذا قررت عدم القيام بذلك. يمكنك اتخاذ إجراءات لتجنب مثل هذا الحدث.

عقارات خاملة في حي تجاري مزدحم

لست مالك سهم؟

إذا كنت لا تعمل حاليًا في الاستثمار في سوق الأوراق المالية ولكنك تفهم كيفية عمل سوق الأوراق المالية وتريد المغامرة في عالم الأسهم ، فأنت بالتأكيد تريد استكشاف عالم الخيارات أيضًا. يمكنك المشاركة بنشاط في تداول البورصة دون امتلاك أي أسهم فعليًا.

أنا شخصياً نادراً ما أمتلك الأسهم ولكني أتداول بكثافة في سوق الأسهم باستخدام الخيارات فقط للإجابة على السؤال الوارد في عنوان هذه المقالة ، فإن تداول الخيارات مناسب بالتأكيد لكل من يخطط لأن يكون نشطًا في الاستثمار في سوق الأسهم. إما كمالك سهم أو مجرد تاجر خيارات عادي مثلي.

كم من الوقت يستغرق لتعلم تداول الخيارات؟

سأقول شيئًا سيثنيك في البداية عن خيارات التعلم ، لكنني سأخبرك على الفور أنك لست بحاجة إلى الخوف من عملية التعلم.

لقد بدأت في التفكير في الخيارات في منتصف الثمانينيات. ربما لأن لدي عقلًا منطقيًا جيدًا ، فقد أدركت على الفور مفهوم كيفية عمل الخيارات. لكن الأمر استغرق سنوات عديدة حتى تعلمت الطرق والوسائل المختلفة التي يمكن من خلالها استخدام الخيارات كأداة استثمار فعالة.

كان سبب منحنى التعلم الطويل هو أنني اضطررت إلى دراسة أداة الاستثمار المربحة هذه بنفسي. لم يكن لدي أحد يعلمني ويوجهني. في تلك الأيام ، عندما كان تداول الخيارات لا يزال في مهده ، كان هناك عدد قليل جدًا من مواد القراءة التي يمكن الاعتماد عليها وحتى أقل من ذلك بكثير في طريق الإنترنت الذي كان في ذلك الوقت غير موجود تقريبًا. اليوم ، مع توفر الكثير من المواد في الكتب والمواقع الإلكترونية ومقاطع الفيديو والمدونات والندوات والندوات عبر الإنترنت ، تم تقصير عملية التعلم بشكل كبير.

هل يحتاج المرء إلى أن يكون جيدًا في الرياضيات لتعلم الخيارات؟ هل أحتاج إلى نوع من الدرجة العلمية للبدء في هذا؟

لنقتبس من وارن بوفيه:

" لست بحاجة إلى أن تكون عالم صواريخ. الاستثمار في الأسهم ليس لعبة يتفوق فيها الرجل ذو معدل ذكاء 160 على الرجل الذي يمتلك معدل ذكاء 130 "

يمكن تطبيق نفس البيان على الخيارات لأن الخيارات والأسهم مرتبطة بشكل مباشر.

يتم الآن تداول عقود الخيارات بمئات الملايين ويقال إن معظم المتداولين هم أفراد مستقلون مثلي ومثلك.

سألني العديد من الأصدقاء والمعارف عن الخيارات ومن قرأ أحد كتبي. جميعهم يحملون شهادات في العديد من المجالات بما في ذلك الهندسة ، والتمويل ، والعلوم المختلفة ، ومع ذلك يحيرني عندما يعودون إلي ويقولون: " دان ، الأمر معقد للغاية. قرأت كتابك وذهب كل شيء فوق رأسي . "

لكن هذا مثال على شخص غير تجاري تعلم الخيارات بنفسه مع بعض التوجيهات مني.

منذ أكثر من عام بقليل ، سألني أحد هؤلاء الأصدقاء ، وهو طبيب ، لم يكن يعرف سوى القليل عن طريقة عمل سوق الأوراق المالية ، عن الخيارات مع العلم أنني قمت بتداول الخيارات بكثافة. في ظهيرة واحدة من محاضرة فردية ، أعطيتها أساسيات الخيارات التي تدور حولها. لقد ذهبت أكثر فضولًا من أي وقت مضى حول إمكانات بناء الثروة لهذه الظاهرة وقررت الشروع في مهمة التعلم.

قرأت الكتب بشغف وزارت واشتركت في العديد من مواقع الويب حول الخيارات. في أقل من ثلاثة أشهر كانت تقوم بالتداول الافتراضي مع وسيط خيارات يوفر هذه الإمكانية.

بعد عدة أشهر ، بدأت في التداول بمفردها ، وبالكاد أسمع منها طلبًا للمساعدة في هذا الموضوع منذ ذلك الحين. وهذا شخص لا يعرف الكثير عن سوق الأسهم على الإطلاق.

بالنسبة لمن هو ضليع بالفعل في الاستثمار في سوق الأوراق المالية ، يجب أن تكون خيارات التعلم منحنى تعليمي قصير للغاية. يعتمد طول الوقت اللازم لتعلم تداول الخيارات حقًا على تفاني كل فرد ومقدار الجهد الذي يبذله المرء في عملية التعلم.

تداول الخيارات كعمل تجاري

هل يمكن للمتاجرة بالخيارات كعمل تجاري أو كنشاط مدر للدخل بدلاً من العمل مقابل أجر؟

أول شيء أخبره للشخص الذي يسأل عن هذا هو أن تداول الخيارات ليس نوعًا من الصفقات الثراء السريع. يمكن القيام بخيارات التداول من أجل لقمة العيش ويتم القيام بها بالفعل من قبل العديد من الأشخاص الذين يتداولون الخيارات كمعيشة أو يستخدمون الخيارات لاستكمال دخلهم الشهري

ولكن تمامًا مثل الدخول في أي عمل ، فإنه يتطلب رأس مال للقيام بذلك. يرتبط مقدار رأس المال المطلوب ارتباطًا مباشرًا بكمية الدخل التي يرغب المرء في الحصول عليها من العمل. وفي حالة الخيارات ، أو حتى الاستثمار في الأسهم لهذه المسألة ، يرتبط الدخل أيضًا ارتباطًا مباشرًا بالمخاطر التي يمكن للفرد التعامل معها.

يمكن القيام بخيارات التداول باستخدام استراتيجيات قوية للحصول على دخل أعلى ولكن مخاطر أعلى ، أو يمكن القيام به بشكل متحفظ باستخدام استراتيجيات متحفظة بأقل قدر من المخاطر. أنا أستخدم استراتيجيات تداول الخيارات المتحفظة للغاية لبيع معظم عمليات البيع المضمونة نقدًا وفروق الائتمان والمكالمات المغطاة أحيانًا كما تمت مناقشته في العديد من مقالاتي. أنا راضٍ عن العوائد الأصغر ولكن الثابتة. لقد اشتركت أيضًا في بعض الخدمات الاستشارية لتداول المكالمات الطويلة والصفقات ، وهي استراتيجية أكثر قوة ، ولكنها مجزية للغاية عندما تكون الأمور على ما يرام

لذلك إذا كنت تتطلع إلى جني 5000 دولار شهريًا وكنت سعيدًا بمتوسط عائد متحفظ يبلغ 2-3 في المائة شهريًا (انظر الملاحظة الخاصة أدناه) ، فستحتاج إلى رأس مال يبلغ حوالي 170 ألف دولار لتشغيل أعمال تداول الخيارات الخاصة بك

يمكنك تقليل رأس المال المطلوب إذا اخترت استخدام استراتيجية تداول أكثر قوة مثل شراء المكالمات والبيع وتوقيت سوق الأسهم. هناك العديد من المواقع التي تستخدم نظام التداول القوي هذا وتدعي أنها تحقق عوائد تزيد عن 10 بالمائة شهريًا. هناك أيضًا العديد من مواقع الويب التي تستخدم استراتيجية بيع انتشار الائتمان ، وهي نظام أكثر تحفظًا ، وتزعم أنها تنتج عوائد شهرية بنسبة 5-10 بالمائة.

هناك العشرات من استراتيجيات التداول التي يمكن للمرء استخدامها لتداول الخيارات ، بدءًا من الإستراتيجيات شديدة العدوانية لتحقيق الأرباح العالية والمخاطرة العالية إلى الاستراتيجيات المحافظة للغاية لعدم وجود مخاطر تقريبًا مع عوائد أقل.

يمكنك بدء تعليم تداول الخيارات الخاص بك من خلال قراءة كتب عن الخيارات. أحد أفضل الكتب للمبتدئين ، والذي بقي في مكتبتي حتى يومنا هذا ، هو "تداول الخيارات: دليل الإستراتيجية للمبتدئين". هذا الكتاب قصير بما يكفي لتمكين المبتدئ من البدء في أي وقت من الأوقات على الإطلاق. إحدى الميزات المهمة هي القسم الخاص بكيفية تجنب الأخطاء في أعمال الخيارات.

تنويه

في عالم تداول الخيارات ، هناك أكثر من اثني عشر إستراتيجيات تداول مختلفة متاحة للمستثمر / المضارب ، من شديد العدوانية إلى شديد التحفظ. تعتبر العوائد التي تقل عن 3 في المائة شهريًا ، أو حوالي 30 في المائة سنويًا ، متحفظة لمشغل الخيار. يمكن أن تنتج أنظمة التداول العدوانية أكثر من 10 في المائة من العوائد الشهرية أو حوالي 100 في المائة في السنة. ولكن كما يقول المثل ، كلما زاد العائد زادت المخاطرة!

ملحوظة:

أي وجميع المعلومات المتعلقة بتداول الأسهم والخيارات بما في ذلك أمثلة باستخدام الأوراق المالية الفعلية وبيانات الأسعار هي لأغراض توضيحية وتعليمية فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها كاملة أو دقيقة أو حديثة. الكاتب ليس سمسارًا للأوراق المالية أو مستشارًا ماليًا وعلى هذا النحو لا يؤيد أو يوصي أو يطلب شراء أو بيع الأوراق المالية. استشر المستشار المهني المناسب للحصول على معلومات أكثر اكتمالاً وحالية.

استطلاع المستثمر

أسئلة و أجوبة

سؤال: ما مقدار المعرفة والخبرة المطلوبين لتكون بائع خيار ناجح؟

الإجابة: بالنسبة للمبتدئين ، فأنت بالتأكيد بحاجة إلى فهم جيد لأساسيات الخيارات ، كما يجب أن تكون على دراية بأساسيات كيفية عمل الخيارات. بالنسبة للتجربة ، من المفيد بالتأكيد إذا كنت تقوم حاليًا ببعض التداول في الخيارات. إذا كنت جديدًا تمامًا على الخيارات ولم تقم بأي تداول للخيارات على الإطلاق ، فليس من الجيد أن تبدأ التعرض لتداول الخيارات باستخدام إستراتيجية خيارات البيع.