ما هي استراتيجيات الاستثمار التي نجحت في عام 2016؟

ألقِ نظرة إلى الوراء واعرف استراتيجيات الاستثمار التي نجحت في عام 2016.

Canva.com

المقدمة

في عام 2016 ، اقترب سعر الفائدة من الصفر. الاقتصاد راكد مع نمو أقل من 2٪ في الناتج المحلي الإجمالي. العالم في حالة اضطراب. الطاقة في زيادة العرض. ما هو المستثمر ليفعل؟

--نوف. 2016

أنواع الأصول

فيما يلي قائمة أساسية بفئات الأصول:

• السيولة النقدية
• حساب توفير في أحد البنوك
• الاسهم والسندات
• الذهب والمعادن النفيسة
• صناديق الاستثمار
• ETF (الصناديق المتداولة في البورصة)
• صناديق المؤشرات
• المعاشات

في المناخ الحالي ، مع اقتراب أسعار الفائدة من الصفر ، ما هي بعض استراتيجيات الاستثمار؟

الهدف من أي استراتيجية استثمار طويلة الأجل هو الحفاظ على رأس المال ونأمل جني أرباح أعلى من معدلات التضخم. هدفي الاستثماري هو تحقيق 3٪ كحد أدنى فوق معدل التضخم.

الاستراتيجيات

بالنسبة للأشخاص القريبين من التقاعد أو المتقاعدين ، فإن الاستثمار هو وسيلة لحماية مدخرات حياتهم المتراكمة. ما هي بعض الخيارات؟

1. يمكنك الاحتفاظ بالنقود تحت مرتبتك. هذه طريقة واحدة للحفاظ على رأس المال ولكنك تخاطر بفقدانه كله في حريق وجزء صغير كل عام بسبب التضخم. ليس حلا قابلا للتطبيق.
2. يمكنك الاحتفاظ بها في حساب توفير في أحد البنوك. حاليًا ، يدفع سعر فائدة 0.01٪ فقط. في الواقع ، كان سعر الفائدة قريبًا من الصفر خلال السنوات العشر الماضية ، بينما كان معدل التضخم يسير في المتوسط ​​عند 2٪ سنويًا. مرة أخرى ، ليست طريقة جيدة للادخار.
3. يمكنك شراء راتب سنوي يضمن دفعة شهرية حتى وفاتك. هذا يشبه تقريبا بوليصة التأمين. ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي هو أنك تدفع رسومًا مقدّمة بنسبة 8٪ ومزاياك الشهرية ثابتة. لا تعديلات للتضخم في المستقبل.
4. يمكنك الاستثمار في صندوق المؤشرات. هذه هي أبسط طريقة للاستثمار ولا تتطلب وقتًا أو مهارة. أنت تستثمر بشكل أساسي في متوسط ​​عدد كبير من الشركات. صناديق المؤشرات لها رسوم منخفضة وترتفع وتنخفض مع سوق الأسهم. استراتيجية بسيطة تعمل على المدى الطويل.
5. يمكنك الاستثمار في الأسهم الفردية للشركات المتداولة علنًا. يتضمن ذلك معرفة الأسهم التي يجب اختيارها ومراقبتها بشكل دوري. سيتكبد شراء وبيع الأسهم رسومًا مقابل كل معاملة.
6. يمكنك الاستثمار في الصناديق المشتركة. هناك رسوم بدرجات متفاوتة ولا يمكنك التداول أثناء النهار. يتم تحديد القيمة في نهاية كل يوم تداول.
7. يمكنك الاستثمار في ETF ، أو تبادل الأموال المتداولة. تعمل هذه تمامًا مثل الأسهم ويمكن تداولها تمامًا مثل أي سهم.

استراتيجيتي الهجينة للاستثمار

مفتاح واحد للاستثمار هو التنويع. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. الهدف هو تنمية الوعاء بمرور الوقت.

هذه هي أفكاري العشر:

• اختر الأسهم الجيدة واشتريها واحتفظ بها.
• الاستثمار في الأسهم التي تحقق أرباحًا جيدة (مع عوائد ثابتة أعلى من 3٪).
• استثمار جزء في الصناديق المشتركة (30٪).
• استثمر في SPY.
• استثمر جزءًا صغيرًا من أسهم المضاربة الجديدة التي لديها إمكانات (5-10٪).
• قم بتطبيق بعض التحوط باستخدام SPY و SPXU (10٪). موضح بالتفصيل أدناه.
• استثمر في بعض صناديق الاستثمار المتداولة (الذهب والفضة والنفط).
• احتفظ ببعض الأموال نقدًا دائمًا (10٪ من المحفظة).
• استثمر في الأسهم الفردية التي تبشر بالخير ولديها سجلات متابعة جيدة.
• شراء بسعر منخفض وبيع بسعر مرتفع.

لا تكن جشعا. عندما يصل السهم إلى ربح 10٪ ، قم بالبيع وجني المكاسب.

مرة في السنة ، أعد توازن محفظتك واضبط إستراتيجيتك بناءً على النتائج الفعلية. في أوقات أخرى ، ضع في اعتبارك التغييرات فقط إذا ظهرت عوامل مالية رئيسية في الاعتبار ، على سبيل المثال زيادة أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي.

كيف يعمل التحوط - مثال بسيط

حالة 1:

الحالة 2:

الحالة 3:

لماذا يعمل التحوط؟

في الحالات الثلاث البسيطة المذكورة أعلاه ، يمكنك أن ترى كيف يمكن استخدام التحوط لتقليل تأثير التصحيح الرئيسي. هذا لا يأتي بدون ثمن. أنت تقلل من الجانب السلبي للتصحيح ، لكنك تحد أيضًا من المكاسب على الجانب العلوي. يسيران جنبا إلى جنب. لا يوجد غداء مجاني في الاستثمار.

سبب نجاح هذه الإستراتيجية البسيطة هو العلاقات المعاكسة بين SPY و SPXU. عندما يرتفع SPY ، ينخفض ​​SPXU بمعامل 3 والعكس ، عندما ينخفض ​​SPY ، سيرتفع SPXU بمعامل 3.

التحولات السياسية (22 تشرين الثاني (نوفمبر) 2016)

بعد انتخاب السيد ترامب المفاجئ ، حدث تحول كبير في الأعمال التجارية وول ستريت. لذلك ، هناك استراتيجية جديدة منقحة قيد التنفيذ. على سبيل المثال ، ينتمي ترامب إلى جانب المشككين في تغير المناخ من الطيف السياسي. على هذا النحو ، شهدت الانتخابات بالفعل تحولات كبيرة في مختلف القطاعات. على وجه التحديد ، قطاع الطاقة الشمسية والفحم والطاقة.

في الأسابيع التي تلت الانتخابات ، وصل مؤشر داو جونز إلى مستوى مرتفع جديد بلغ 19000 ، على عكس الخبراء الذين توقعوا العكس.

شهدت شركات الطاقة الشمسية ومصادر الطاقة المتجددة انخفاضًا كبيرًا في القيمة. في غضون ذلك ، شهدت شركات الفحم والنفط تأرجحًا صعوديًا.

بصفتي مستثمرًا خاصًا ، قمت ببيع أسهمي في Solar وأضفت المزيد من شركات الفحم.

بالإضافة إلى ذلك ، أتوقع أن تبدأ أسعار الفائدة في الارتفاع حيث سيغير الاحتياطي الفيدرالي قيادته.

تاريخ الرسم البياني لـ DOW مقابل SPY

ملخص

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار الشخصي ، لا يجب أن يكون الأمر معقدًا. سوف تنام بشكل أفضل إذا اتبعت بعض الأساسيات.

• لا داعي للذعر بيع.
• احتفظ باحتياطي نقدي.
• استثمر في صناديق المؤشرات بأقل جهد ورسوم منخفضة.
• لا تحاول تحديد وقت السوق.
• لا تكن جشعا
• لا يوجد شيء مؤكد.

ليس عليك أن تكون على حق 100٪ من الوقت. سوف تكسب حتى مع 60/40 سجل.

© 2016 جاك لي