جدول المحتويات:
بيكساباي
أعرف الكثير عن عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. أقدم استشارات أمن الكمبيوتر. لقد طورت أيضًا دورة تدريبية عبر الإنترنت بعنوان "البقاء آمنًا على الإنترنت".
لكنني كدت أن أتعرض لعملية احتيال هاتفية معقدة بشكل ملحوظ.
بدأ الأمر بمكالمة هاتفية من شخص ادعى أنه يتصل من إدارة الضمان الاجتماعي. أخبرتني أنه تم تسجيل المكالمة ، وسألتني عن اسمي الكامل والأرقام الأربعة الأخيرة من رقم الضمان الاجتماعي الخاص بي (الذي أعطيته). ثم أعطتني تاريخ ميلادي وعنواني ، وسألت إذا كان ذلك صحيحًا (كان).
ثم أخبرتني أنه تم استخدام رقم الضمان الاجتماعي الخاص بي لفتح 15 حسابًا مصرفيًا بأكثر من 700 ألف دولار. سألتني إذا كنت على علم بهذه الحسابات ، وأعطتني آخر 4 أرقام من عدة أرقام حسابات.
قلت لها إنني لا أملك أي معرفة بهذه الحسابات.
سألتني عما إذا كنت قد سافرت مؤخرًا إلى تكساس (لم أفعل).
في ذلك الوقت ، أخبرتني أنها ستنقلني إلى قسم تحقيق الاحتيال الجنائي ، وطلبت مني الاحتفاظ.
كل شيء حتى هذه النقطة بدا احترافيًا للغاية وفوق اللوحة.
المحقق
ثم تم نقلي إلى خط آخر. أجاب رجل وطرح نفس الأسئلة مثل الشخص السابق. وذكر مرة أخرى أنه تم تسجيل محادثتنا ويمكن استخدامها كدليل في أي إجراءات جنائية ، وسألني عما إذا كنت قد وافقت (فعلت).
ثم قال إنه تم العثور على سجلات الحسابات المصرفية في تكساس فيما يتعلق بتحقيق جار في غسل الأموال وتهريب المخدرات.
وأشار إلى أنني أمتلك سجلاً ائتمانيًا جيدًا وليس لدي سجل جنائي ، لذلك كان يميل إلى الاعتقاد بأن هذه قضية سرقة هوية. ومضى يقول إن جميع الحسابات المصرفية المرتبطة برقم الضمان الاجتماعي الخاص بي كانت على وشك التجميد.
أخبرني أن أحد عملاء مكتب التحقيقات الفيدرالي سيأتي إلى منزلي يوم الاثنين ، لكنه قال إن الأمر قد يستغرق أسبوعين حتى يتم الإفراج عن حساباتي المصرفية الشخصية. قال إنني بحاجة إلى سحب نقود كافية على الفور من حسابي المصرفي للحصول على نقدي خلال أسبوعين ، واقترح الرقم 2000 دولار.
سأل إذا كان هناك بنك قريب (نعم). قال إنه سيبقى على الخط بينما أذهب إلى البنك لسحب الأموال. وهو أيضا.
بمجرد أن أحصل على النقود (بعد حوالي 45 دقيقة) ، قال إنه سيحتاج إلى قسيمة للتحقق من أنه قد تم سحبه بإذنه.
في تلك المرحلة ، قال إنه يجب علي الذهاب إلى أي متجر وشراء بطاقة خصم مسبقة الدفع ، ووضع كل النقود في تلك البطاقة. قال للتأكد من أنني حصلت على إيصال ، والذي سأحتاج إلى تسليمه إلى وكيل مكتب التحقيقات الفيدرالي يوم الاثنين. قال إنه سيتم تعويضي عن أي تكاليف مرتبطة بشراء البطاقة.
أريد أن أؤكد أن كل شيء حتى هذه اللحظة بدا ذا مصداقية كبيرة. لقد كان مصقولًا ومحترفًا ، وكانت المصطلحات تبدو صحيحة.
فعلت ما طلب ، بينما هو مكث على الهاتف. في هذه المرحلة ، استغرقت المكالمة حوالي 90 دقيقة.
الخطاف
الآن تم وضع الخطاف. طلب مني تحديد موعد لمجيء مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى منزلي يوم الاثنين. اتفقنا على وقت ، وتحقق مرة أخرى من عنواني.
ثم قال ، "الآن لإكمال عملية القسيمة ، أحتاج إلى الحصول على الرقم من بطاقة الخصم المدفوعة مسبقًا."
كانت تلك هي النقطة التي شعرت فيها بالتوتر. قلت إنه ليس لدي دليل على هويته ، ولن أعطيه هذه المعلومات. سألته إذا كان بإمكاني الاتصال به في مكتبه.
قال إن هذا لن ينجح ، لأن هذا كان سطرًا مسجلاً يستخدم كجزء من التحقيق.
قلت ، "حسنًا… أعطني رقم القضية واسمك والمكتب الذي تعمل فيه. سأتحقق من المعلومات ، وبعد ذلك يمكنك الاتصال بي".
في تلك اللحظة ، بدأ في الدفع ، لكنني رفضت أن أعطيه رقم بطاقته دون دليل.
قال حسنًا… سيكون لديه شخص من المكتب الرئيسي لمكتب التحقيقات الفيدرالي في واشنطن العاصمة يتصل بي للتحقق من أن هذا أمر مشروع ، ثم يتصل بي مرة أخرى.
المكالمة من مكتب التحقيقات الفدرالي
من المؤكد أنني تلقيت مكالمة بعد بضع دقائق. كان معرف المتصل هو 202-324-3000 ، والذي تحققت منه عبر الإنترنت من مكتب FBI في واشنطن العاصمة. كنت متشككًا بعض الشيء ، لأنه بحلول هذا الوقت كانت الساعة 6:30 في واشنطن.
أعطتني المرأة التي اتصلت اسمها وأخبرتني أنها تعمل في قسم الاحتيال الجنائي بمكتب التحقيقات الفيدرالي. لكن يبدو أن شيئًا ما قد توقف. لم تكن مصقولة مثل الآخرين الذين تحدثت معهم. كانت غامضة للغاية بشأن التفاصيل. عندما طلبت رقم القضية ، سألتني لماذا أحتاج ذلك.
أثيرت شكوكي. من السهل انتحال أرقام الهواتف. لم يكن لدي دليل على أنها كانت تتصل من مكتب التحقيقات الفيدرالي.
سألتها عن اسمها وامتدادها ، وقلت إنني سأتصل بمكتب التحقيقات الفيدرالي وأطلب الاتصال بها. أخبرتني أنها لا تستطيع استقبال المكالمات الواردة على هذا الرقم.
قلت ، "حسنًا… أعطني أي رقم من مكتب التحقيقات الفيدرالي يمكنني التحقق منه عبر الإنترنت ، واتصل به لأكون على اتصال بك"
في تلك المرحلة أصبحت مسيئة. قالت: "نحاول مساعدتك. إذا لم تتعاون ، يمكن اتهامك بغسل الأموال وتهريب المخدرات!"
انا اغلقت الخط.
رد الاتصال
بعد بضع دقائق ، اتصل "المحقق" وسأل عما إذا كان كل شيء قد تم تقويمه. قلت لا… ما زلت بحاجة إلى رقم مكتب حكومي يمكنني الاتصال به للتحقق مما كان يقوله لي.
جاء بعدد من الأعذار وقال لي إن لم أعطه رقم بطاقة "القسيمة" فقد أتعرض للاعتقال.
هذه المرة ، بينما كنا نتحدث ، تلقيت الرقم الذي كان يتصل منه ، وقمت ببحث عكسي على الإنترنت. جاء الرقم على أنه "ليس في الخدمة". احتفظت به على الهاتف بينما كنت أستخدم خط هاتف مختلفًا للاتصال بهذا الرقم. من المؤكد أنني تلقيت رسالة "ليس في الخدمة".
هل يتصل المحققون الفيدراليون من أرقام خارج الخدمة؟ لا أعتقد ذلك.
أخيرًا أخبرته أنني لن أعطيه رقم البطاقة ، لكنني سأظهر إيصالي والبطاقة إلى وكيل مكتب التحقيقات الفيدرالي عندما تحدثت إليه يوم الاثنين.
وعند هذه النقطة أغلق الخط.
لماذا هذا مخيف جدا
كانوا قادرين على انتحال أرقام الهواتف.
كان هناك ثلاثة أشخاص على الأقل متورطون في عملية الاحتيال هذه. الأولين ، على الأقل ، كانا مصقولين للغاية ومحترفين. أمضوا ما مجموعه حوالي ساعتين على الهاتف معي.
كان لديهم الكثير من المعلومات عني. لم يطلبوا مني مطلقًا أي معلومات حساسة ، حتى النقطة التي سألني فيها "المحقق" عن رقم البطاقة.
ولأن كل شيء حتى تلك اللحظة كان ذا مصداقية كبيرة ، فقد اقتربت جدًا جدًا من منحه إياه.
لقد أجريت منذ ذلك الحين عدة مكالمات هاتفية مع إدارة الضمان الاجتماعي ومكتب التحقيقات الفيدرالي. لم أصل أبدًا إلى شخص يمكنه مساعدتي. قوائم الهاتف توجهني في نهاية المطاف إلى موقع فيدرالي حيث يمكنني الإبلاغ عن احتيال مشتبه به. هناك تحذيرات على تلك المواقع من المحتالين عبر الهاتف الذين ينتحلون صفة المحققين ، ولكن لا توجد تفاصيل.
لدي عميل محامي تقاضي ويقضي الكثير من وقته في مقاضاة مختلف الوكالات الفيدرالية. لقد أرسلت إليه بريدًا إلكترونيًا يسألني عما يجب أن أفعله حيال هذا ، إذا كان هناك أي شيء ، لكن لم أتلق ردًا بعد.
الدرس
إن المحتالين بارعون في جعلك تستثمر في هذه العملية ، لدرجة أن الطلب غير المعقول يبدو جيدًا.
إذا وجدت نفسك في هذا الموقف ، فالتزم بأسلحتك. لا تعطي معلومات مالية حساسة لأي شخص ما لم تتمكن من إثبات هويتهم بشكل إيجابي.
وتذكر أن أرقام الهواتف يمكن أن تكون مخادعة!
© 2019 روبرت نيكلسون