أهم 5 أخطاء شائعة بين دافعي الضرائب من وجهة نظري في مكتب الضرائب الخاص بي

دراسة غير علمية لأخطاء دافعي الضرائب

مع بدء موسم الإيداع الضريبي مرة أخرى ، تتم كتابة المقالات أو سيتم كتابتها في الصحف والمجلات وملفي الضرائب التحذيرية عبر الإنترنت لتجنب بعض الأخطاء الشائعة التي تحدث عامًا بعد عام.

أجد أنه من المفارقات ، في عصر الإيداع الإلكتروني ، أن مصلحة الضرائب تحذر من الأخطاء التي عادة ما يرتكبها أصحاب الملفات الورقية. التحذيرات التي أصدرتها صحيفة وول ستريت جورنال وديلي فاينانس.كوم أفضل ، لكن بعض توصياتها لن تنطبق على متوسط دافعي الضرائب.

حان دوري الآن لسرد بعض الأخطاء الشائعة التي أراها في مكتب إعداد الضرائب لدينا.

1. عدم تقديم الإقرار الضريبي

يبدو هذا سخيفًا تقريبًا ، ولكن طوال الموسم الضريبي وطوال العام ، لدينا عملاء لم يقدموا إقرارات ضريبية منذ سنوات. بعض الأسباب التي نسمعها تشمل:

لا يمكن أن يضايقني.
لم أكن أعتقد أنني بحاجة لتقديم ملف.
أنا مدين بالضرائب المستحقة أو إعالة الطفل ، لذا فهم سيستردون أموالي على أي حال.

قبل عدة سنوات ، جاء زوجان إلى أحد مكاتبنا برسالة من مصلحة الضرائب تفيد بأنه يتعين عليهما تقديم الإقرارات لعامي 2009 و 2010 بحلول 11 أبريل. بالطبع ، كان عليهم أيضًا تقديم طلب عودتهم عام 2011.

كان لدى دافعي الضرائب القليل جدًا من سجلاتهم القديمة ، لكن مصلحة الضرائب كانت تمتلكها. كل تلك W-2s و 1099s وما إلى ذلك التي تتلقاها ، وكذلك مصلحة الضرائب الأمريكية. في الواقع ، يمكن لـ IRS القيام بإرجاعك وإرسال فاتورة ضريبية إليك (وأحيانًا يفعلون ذلك). لديهم مصلحة مصلحة الضرائب في الاعتبار وليس لك. إنهم لا يعرفون دائمًا حالة التسجيل الخاصة بك ، أو عدد المعالين لديك ، أو الخصومات أو الائتمانات التي يحق لك الحصول عليها ؛ كل الأشياء التي يمكن أن تقلل من مسؤوليتك الضريبية. ليس من مهمة مصلحة الضرائب تخفيض مسؤوليتك الضريبية. هذا هو عملك. (إذا قرأ وارن بافيت هذا ، سأرحب بتعليقاته).

بعد الدفع مقابل الحصول على نسخ من سجلاتهم من مصلحة الضرائب الأمريكية ، جنبًا إلى جنب مع السجلات التي لديهم ، تمكنا من إكمال جميع عوائدهم. مع العوائد الثلاثة ، كان إجمالي المبلغ المسترد أكثر من 10000 دولار! لماذا لم يقدم دافعو الضرائب هؤلاء إقراراتهم في وقت سابق؟

المغزى من هذه القصة هو: في بعض الأحيان يكون أكبر خطأ يمكن أن ترتكبه عند تقديمك للضرائب هو عدم رفعها. لا يعني عدم التقديم أنك لن تدين بالضرائب ، ولكن هذا يعني أنك لن تسترد أموالك إذا كنت مستحقًا. لدى مصلحة الضرائب الأمريكية بالفعل معلوماتك. سجل ضرائبك قبل أن يفعلوا ذلك نيابة عنك.

Bankscottage

2. عدم الإبلاغ عن كل دخلك

قد يكون عدم الإبلاغ عن كل دخلك خطأ بسيطًا وصادقًا أو قد يكون غير قانوني. إذا أخفقت عن قصد وعن قصد في الإبلاغ عن دخلك ، فقد تتعرض لعقوبات مدنية وجنائية. على الرغم مما يعتقده الكثيرون ، وفقًا لقانون الضرائب ، يتم الإبلاغ عن جميع الدخل ، بما في ذلك الدخل النقدي والإكراميات. بالنسبة لموظفي المطعم ، قد يتتبع صاحب العمل النصائح ويبلغ عنها في W-2 الخاص بك في نهاية العام. بالنسبة للعاملين لحسابهم الخاص ، يتعين على أي شخص يدفع لك 600 دولار أو أكثر على مدار العام أن يقدم لك (ومصلحة الضرائب) 1099.

هل يمكن أن يكون خطأ صادقا؟ بالتأكيد. يجب إرسال معظم النماذج إليك بحلول 31 يناير. لكن بعض النماذج التي تُبلغ عن الدخل الخاضع للضريبة ، مثل 1099-B من وسيط ، لن تكون مستحقة لك حتى 15 فبراير. البعض الآخر ، مثل الشراكة K-1s ، لن يكون مستحقًا حتى وقت لاحق. حتى إذا تلقيت نموذجًا ، فهناك احتمال أن يتم تقديم نموذج معدل لك في وقت لاحق.

في مكتب الضرائب الخاص بي ، يأتي بعض العملاء لتقديم ملف بمجرد حصولهم على W-2. إنهم يريدون استرداد أموالهم ، خاصةً إذا كانت تتضمن ضريبة الأطفال وائتمانات ضريبة الدخل المكتسبة. بحلول الوقت الذي يعودون فيه لاستلام أوراقهم ، يكون لديهم واحد أو أكثر من W-2s. يمكن لهذه W-2s الإضافية تغيير أهليتها للحصول على EITC. ما كان يومًا ما استردادًا قد يتعين سداده الآن.

المغزى من هذه القصة: الإبلاغ عن كل دخلك. ربما تعرف مصلحة الضرائب الأمريكية بالفعل على أي حال. كن صبورا. احصل على جميع النماذج والملف بشكل صحيح من المرة الأولى. إذا حصلت على نموذج W-2 جديد بعد أن قدمت إقرارك الضريبي بالفعل ، فقم بتقديم إقرار معدل ، 1040-X.

3. أخذ خصم لست مستحقًا له

يمكن أن يتراوح هذا الخطأ من مطالبة الأطفال أو المعالين الآخرين الذين لا يحق لك الحصول عليهم في محاولة للتأهل للحصول على ائتمانات ضريبية ، إلى المبالغة في الخصومات التفصيلية مثل المساهمات الخيرية.

مع قانون الضرائب الجديد ، سيستخدم دافعو الضرائب أكثر بكثير من الخصم القياسي. في حين أن خصم الضرائب الحكومية والمحلية (SALT) سيقتصر على 10000 دولار للمقدمين الفرديين والمشتركين ، فقد لا يزال هناك إغراء لتضخيم الخصومات الخيرية أو المطالبة بفوائد الرهن العقاري التي قد لا يحق لك المطالبة بها بموجب القانون الجديد.

العديد من الخصومات الأخرى مثل رسوم إعداد الضرائب ، ونفقات الموظفين غير المسددة ، وأتعاب مستشار الاستثمار لا توجد بموجب قانون الضرائب الجديد.

بالنسبة لعام 2018 ، كانت هناك زيادة في الائتمان الضريبي للأطفال واستمرار ائتمان ضريبة الدخل المكتسب (EITC) ، وكلاهما على الأقل ائتمانات قابلة للاسترداد جزئيًا. مع قواعد التأهيل المعقدة ، يمكن أن يكون هناك إغراء لمحاولة المطالبة بهذه الاعتمادات ، عن قصد أو عن غير قصد ، حتى من قبل أولئك الذين لا يحق لهم الحصول عليها. على سبيل المثال ، يعتمد EITC بشكل أساسي على دخلك وعدد الأطفال المؤهلين الذين يمكنك المطالبة بهم. كلما زاد عدد الأطفال المؤهلين الذين يمكنك المطالبة بهم ، حتى 3 أطفال ، زاد مبلغ EITC الخاص بك. يرغب دافعو الضرائب في تحسين دخلهم وزيادة تأهيل أبنائهم إلى الحد الأقصى من EITC. يمكنك قراءة مقالاتي حول "من يمكنه أن يكون طفلًا مؤهلاً لـ EITC" "أو هذا المحور الخاص بالمطالبة الاحتيالية بـ EITC.

يجب على جميع دافعي الضرائب المطالبة بجميع الائتمانات أو الخصومات التي يحق لهم الحصول عليها. لكن ، سيحاول عدد قليل ادعاء البعض أنهم غير مؤهلين. كان هناك تقرير قبل بضع سنوات عن طفل يبلغ من العمر 4 سنوات يدعي ائتمان مشتري منزل لأول مرة. (ربما لم يستطع تحمل العيش مع والديه بعد الآن).

المغزى من هذه القصة: خذ الإعفاءات والخصومات والائتمانات التي تستحقها وليس أكثر. تأكد من أنك لا تفوت أي شيء تستحقه. أخذ الأشياء التي لا يحق لك الحصول عليها هو عملية احتيال وستتعرض للعقوبات المصاحبة لها. مع EITC ، إذا طالبت بها خطأً أو خطأً ، فقد يتم حرمانك منها لمدة تصل إلى 10 سنوات (حتى سنوات يحق لك الحصول عليها).

4. رقم الضمان الاجتماعي أو تاريخ الميلاد غير صحيح

عادة ما تكون هذه أخطاء مطبعية ، ولكن في حالات قليلة يمكن أن تكون متعمدة. بالنسبة للجزء الأكبر ، تتضمن هذه المشكلات العديد من الأخطاء الكتابية التي تحذر منها مصلحة الضرائب بشأن إرجاع الأوراق.

يجب أن تتطابق جميع الأسماء وأرقام الضمان الاجتماعي وتواريخ ميلاد دافعي الضرائب والمعالين مع تلك الموجودة في مصلحة الضرائب الأمريكية أو قاعدة بيانات الضمان الاجتماعي. بافتراض أنك لا تختلق اسمًا ورقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد ، فعادة ما يكون هذا خطأ مطبعيًا أو خطأ صريحًا (ينسى الأب تاريخ ميلاد الطفل أو الزوجة)

ولكن ، مع الإيداع الإلكتروني ، تختلف الأخطاء الكتابية عما كانت عليه في السابق مع إرجاع الأوراق. يقوم الكمبيوتر بإجراء العمليات الحسابية بحيث لا داعي للقلق بشأن الأخطاء الحسابية. باستخدام الإيداع الإلكتروني ، لا يتعين عليك إرسال W-2s. وعلى الرغم من أنك لست مضطرًا إلى وضع توقيعك على الإقرار المقدم إلكترونيًا ، فيجب عليك أنت وزوجك / زوجتك ، في حالة التسجيل معًا ، استخدام توقيع إلكتروني ورقم سري لتقديم الإرجاع.

تأكد:

جميع المعلومات التي تم إدخالها في عودتك صحيحة.
الأسماء والشوارع وما إلى ذلك ، مكتوبة بشكل صحيح.
الأرقام التي تم إدخالها من W-2s والأشكال الأخرى دقيقة.
جميع الأسماء مكتوبة بشكل صحيح وتواريخ الميلاد وأرقام الضمان الاجتماعي صحيحة.
تكون أرقام حسابك والتوجيه صحيحة إذا كنت تقوم بإيداع أموالك المستردة مباشرة.
قم بإنشاء رقم تعريف شخصي لتوقيع الإرجاع إلكترونيًا.
استخدم حالة التسجيل الصحيحة. لا تحدد أكثر من واحد إذا قمت بالتسجيل عن طريق الورق.

المغزى من القصة هو: إدخال القمامة ، وإخراج القمامة. إذا لم تهتم بالتفاصيل ، فسيتم رفض الإرجاع وسيؤخر استرداد المبلغ.

5. عدم سداد الضرائب المستحقة

لست متأكدًا من عدد مرات حدوث ذلك ، لكنني أعلم أنه يحدث. في ولاية بنسلفانيا ، يتعين على دافعي الضرائب تقديم الإقرارات الضريبية الفيدرالية والولائية والمحلية. نوفر لجميع عملائنا نسخًا من هذه العوائد لسجلاتهم. إذا كانوا مدينين بضرائب فيدرالية أو حكومية ، فإننا نوفر لهم أيضًا قسائم ومغلف بعنوان لإرسال مدفوعاتهم. لا يمكن تقديم المرتجعات المحلية إلكترونيًا ، لذلك يتم تزويد جميع عملائنا بإرجاع ، W-2s ، وما إلى ذلك ، ومغلف بعنوان لإرساله إلى وكالة الضرائب المحلية.

كيف أعرف أن بعض دافعي الضرائب لا يدفعون الضرائب المستحقة؟ بسيط. عندما أحضروا عودة العام الماضي للملف هذا العام ، أجد جميع المغلفات والقسائم والنماذج لا تزال مدسوسة بشكل جيد في الحزمة التي قدمتها لهم العام الماضي.

أخلاق هذه القصة ، ادفع ضرائبك عندما تستحق. قدم أي أوراق لديك. إذا أرسلت شيكًا ، فقم بتضمين الإيصال معه ووضع رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك على الشيك. إذا لم تتمكن من الدفع ، فقم بإعداد ترتيب للدفع بالتقسيط مع مصلحة الضرائب.