يستثمر وارن بافيت كالفتاة: دليل رائع للمستثمرين

ثمانية مبادئ لوارن بافيت يحتاج كل مستثمر إلى معرفتها ، وفقًا لموتلي فول

هناك قاسم مشترك بين الملياردير وارن بافيت ونساء العالم: إنهم مستثمرون أفضل من الرجل العادي. هذا ما تقوله نسخة الغلاف من كتاب Warren Buffett Invests Like a Girl ، ويقوم المؤلف Louann Lofton بعمل يومان في محاولة لإثبات هذه الأطروحة.

يقوم هذا الكتاب بعمل جيد في وضع مجموعة من المبادئ التي يجب عليك استخدامها لتوجيه استثماراتك. إن ربط الإرشادات بـ Warren Buffett يلفت الأنظار ، لكن هذا كتاب جيد حقًا لأي شخص يريد أن يتعلم الاستثمار مع الانضباط والهدف.

ما هو مشترك بين بافيت والمستثمرات

المفتاح هو مزاجك.

يقضي المؤلف لوان لوفتون الربع الأول من الكتاب في وضع فرضية مفادها أن وارن بافيت يستثمر بالطريقة التي تعمل بها المستثمرات. وتوضح أن الدراسات أظهرت أن المرأة تميل إلى الاقتراب من الاستثمار بموقف أكثر هدوءًا وصحة ، مما يمكنها من تجنب المخاطرة والخسائر التي يعاني منها معظم المستثمرين الذكور.

في دراسة استقصائية شملت 35000 حساب وساطة ، تبين أن الرجال تداولوا أسهمهم 45 مرة أكثر من النساء ، مما أظهر ثقة زائدة في قدرتهم على اختيار الفائزين من الخاسرين. ومع كل هذه المعاملات الإضافية ، جاءت تكاليف التداول الإضافية ، مما أدى إلى انخفاض عائداتها أكثر من النساء.

يقوم Lofton بعمل جيد في إبقاء الإحصائيات قابلة للقراءة ومتدفقة ، وإعداد المقارنة مع Buffett جيدًا في هذا القسم من الكتاب. وتقول إن مزاج بافيت الهادئ هو ما يشترك فيه مع النساء ، ثم ينتقل إلى شرح كيف يتجلى هذا المزاج في ثماني خصائص للمستثمرات.

ثماني سمات مشتركة بين المستثمرات ووارن بافيت

تحدد المؤلفة لوان لوفتون ثماني خصائص للمستثمرات تقول إنها ترشد أيضًا وارن بافيت. يقوم الكتاب بعمل رائع في التوسع في كل من الخصائص ، وكيف يجسدها بافيت ، وكيف يمكنك الاستفادة من اتباعها أيضًا.

1. تميل النساء إلى التجارة أقل من الرجال.
2. تظهر النساء أقل ثقة مفرطة.
3. تتجنب النساء المخاطرة أكثر.
4. النساء أكثر واقعية.
5. تميل النساء إلى البحث أكثر.
6. النساء أكثر مناعة ضد ضغط الأقران.
7. تتعلم النساء من أخطائهن.
8. النساء أقل استعدادًا لتحمل مخاطر شديدة.

الصبر فضيلة

بافيت هو المشتري النهائي على المدى الطويل.

كل هذه الخصائص التي يستثمرها Warren Buffett مثل Gir l يسلط الضوء على نتائج استراتيجية رئيسية واحدة: الشراء والاحتفاظ. قال بافيت الشهير إن فترة الاحتفاظ المفضلة لديه هي "إلى الأبد" وأنه في كثير من الأحيان كان أفضل حالًا من خلال الجلوس على الهامش في انتظار الفرصة المناسبة.

يقوم الكتاب بعمل رائع في شرح لماذا من الأفضل أن تتبع نهجًا مشابهًا للاستثمار: البحث ، والعثور على سهم تؤمن به بقوة كافية للاحتفاظ به إلى الأبد وشرائه بسعر عادل.

يبدو الأمر بسيطًا ، أليس كذلك؟

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

بافيت يكره كليهما.

بالنسبة لمعظم الكتاب ، يطبق المؤلف Louann Lofton الخصائص الأنثوية الثمانية على سجل بافيت ويوضح كيف استفاد. الأمثلة التي تستخدمها قوية ومفيدة للغاية ، وأعتقد أنها ستساعد معظم القراء.

تتعامل إحدى الخصائص الرئيسية مع تجاهل ضغط الأقران ، وتشير إلى انتقادات بافيت لاثنين من الإجراءات التي تحبها وول ستريت: دفع الأرباح وتقسيم الأسهم.

حظيت توزيعات الأرباح بالكثير من الاهتمام مؤخرًا ، حيث قال العديد من الخبراء الماليين إن الأسهم التي تدفع أرباحًا أصبحت أكثر جاذبية الآن. لكن انتظر ، يقول بافيت. إن تخصيص رأس المال بالطريقة الأكثر كفاءة وإنتاجية هو ما يجب أن تركز عليه الشركة ، وإذا كان أفضل شيء يمكن للشركة أن تفكر في القيام به هو إعادة الأموال النقدية إلى المستثمرين وهذا لا يعني الكثير للإدارة. لذلك لا يضع بافيت علاوة عالية على الأرباح على الإطلاق.

أما بالنسبة لتقسيم الأسهم ، فهو يعتبرها غير مجدية ومضيعة للوقت والمال والطاقة. أنا موافق.

تميل المقابلات الهامشية والكتابة اللطيفة إلى التآكل

تقدم Louann Lofton حججها وتوضح نقاطها في أكثر من 170 صفحة ، وتنتهي بقسم تسميه مبادئ الاستثمار الحمقاء. القسم واضح ومباشر للغاية - ملخص رائع حقًا لما يدور حوله الكتاب حول خطة عمل لكل قارئ. هذا القسم وحده يجعل الكتاب يستحق الشراء.

اعمل معروفاً لنفسك إذا اشتريت الكتاب: تخطي 60 صفحة من المقابلات الموجودة في الملاحق. المقابلات ، مع خمسة مستثمرين محترفين ، تتجول ولا تقدم سوى القليل جدًا من القيمة. يبدو أنه تم تضمينها حرفيًا ، لذلك هناك فقرات غريبة لن تساعدك على الاستثمار على الإطلاق (ذكر أحد المستثمرين نوعًا من منتجات التأمين على الحياة يسمى viatical ، وسألت عما هي عليه. استمر التبادل لمدة نصف الصفحة وغير ذي صلة تمامًا).

الشيء الآخر الوحيد الذي لم يعجبني في الكتاب هو الشيء الذي اشتهر به Motley Fool. تضمنت العديد من الجوانب في الكتابة التي من المفترض أن تكون لطيفة أو فكاهية. بعضها يضرب ولكن معظمها يسقط. على سبيل المثال ، عندما تكتب عن الحصول على scuttlebutt في شركة تهتم بها ، تذكر أن الكلمة هي أيضًا اسم "نادي جنتلمان" في Slidell ، لويزيانا. من يهتم؟

ولكن عندما تتعامل مع الأكاديميين الذين يجادلون بأن بافيت مجرد صدفة ، وأنه من الصعب للغاية التغلب على السوق ، فإن الأسلوب الفكاهي يعمل بشكل جيد.

لماذا يعتبر وارن بافيت أكبر مستثمر في العالم

ربما سمع معظم الأمريكيين باسم وارن بافيت. ربما يكون معروفًا أيضًا خارج الولايات المتحدة ، على الرغم من أنه تجنب الاستثمارات الخارجية في معظم حياته المهنية. أفترض أن أي شخص يقرأ هذا المقال سيكون على الأقل على دراية به.

ولكن بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون من هو بافيت ، أو يريدون فقط المزيد من التفاصيل ، فإليك مقدمة ملفه الشخصي على ويكيبيديا ، مع رابط للصفحة:

وارن إدوارد بافيت (من مواليد 30 أغسطس 1930) هو رجل أعمال أمريكي ومستثمر وفاعل خير. يعتبر على نطاق واسع أحد أنجح المستثمرين في العالم. غالبًا ما يتم تقديمه على أنه "المستثمر الأسطوري ، وارن بافيت" ، فهو المساهم الرئيسي ورئيس مجلس الإدارة والمدير التنفيذي لشركة Berkshire Hathaway. يتم تصنيفه باستمرار بين أغنى أثرياء العالم. تم تصنيفه كأغنى شخص في العالم في عام 2008 ورابع أغنى شخص في العالم اعتبارًا من عام 2020.

وارن بافيت مقابل موتلي فول: في أي جانب أنت؟

أصبح وارن بافيت مليارديرًا من خلال الاستثمار ، ويقول إنه من الأفضل التركيز على عدد قليل من أسهم الشركات التي تعرف الكثير عنها وتؤمن بها تمامًا.

موتلي فول يقول هذا ، حسناً ، أحمق. التنويع الذي يقترحه المؤلف Louann Lofton هو 15 إلى 20 سهمًا أفضل لأنه يقلل من خطر إفساد تفاحة واحدة سيئة المجموعة بأكملها.

لأنني أميل إلى التمسك بصناديق الاستثمار المشتركة فقط (وصناديق المؤشرات عند ذلك!) ليس لدي رأي قوي في هذه المسألة. على الرغم من أن جزءًا مني يعتقد أن الرجل الذي كسب المليارات من خلال الاستثمار قد يعرف ما يتحدث عنه.

كيف تستثمر؟ (الأسهم ، السندات ، صناديق الاستثمار ، إلخ.)

يتم معظم الاستثمار في عائلتي من خلال حسابات التقاعد الخاصة بنا في العمل (401Ks) أو بمفردنا (IRAs). لقد قررنا منذ فترة طويلة أنه ليس لدينا الوقت أو الطاقة أو الرغبة في اختيار الأسهم ، لذلك فإن معظم أموالنا في الصناديق المشتركة. وعلى أي حال ، تشجع شركتي موظفيها بقوة على الاستثمار فقط في الصناديق المشتركة بسبب مظاهر تضارب المصالح.

آمل أن تكون هذه المراجعة قد ساعدتك في تحديد ما إذا كنت تريد شراء Warren Buffett Invests Like a Girl . أعتقد أن الكتاب يستحق بالتأكيد إذا كنت تتعلم كيفية الاستثمار.

آمل أيضًا أن يكون هذا المقال قد شجعك على التفكير في كيفية الاستثمار ، أو ما إذا كان عليك الاستثمار على الإطلاق. يرجى مشاركة أفكارك حول الاستثمار أو الكتاب أو هذا المقال أو أي شيء آخر تعتقد أنه مناسب.