صناديق المؤشرات: طريقة بسيطة للاستثمار في السوق

تعلم كيف تستثمر بأمان وببساطة دون البحث عن عدد لا يحصى من الشركات.

PxFuel

إذا حصلت فجأة على ربح مفاجئ من النقود ، أو حصلت على ميراث ، أو حتى ربحت اليانصيب ، فماذا يجب أن تفعل بمكاسبك؟ كمستثمر أساسي ، كيف تبدأ؟ لنفترض أن لديك 100،000 دولار للاستثمار. هذا مجرد رقم عينة تم اختياره لتوضيح المفهوم. يمكن أن تكون كمية أكبر أو أصغر. الفكرة متشابهة.

افترض أنك قمت أيضًا بإنشاء حساب في شركة تجارية مثل eTrade. افترض أنك قمت بتحليل وضعك المالي ولديك لمحة جيدة عن صحتك المالية الشخصية. ماذا ستفعل لاحقا؟

كيف تبدأ الاستثمار مع صناديق المؤشرات

أبسط إستراتيجية للاستثمار في سوق الأسهم هي شراء صناديق المؤشرات. هذه صناديق تمثل متوسط ​​عدد كبير من الأسهم الفردية. الفكرة هي توزيع المخاطر عبر استثمارات متعددة دون الحاجة إلى الاستثمار الفردي في العديد من الشركات.

هناك عدد قليل من الخيارات لصناديق المؤشرات. المفضل لدي هو SPY. يتتبع هذا الصندوق مؤشر S&P. إنه متنوع ويمكن شراؤه وبيعه في أي وقت خلال اليوم. افترض أن لديك 100،000 دولار في حسابك النقدي في eTrade ، وفكر في العملية التالية.

1. حدد المبلغ الذي قد تحتاجه خلال الـ 24 شهرًا القادمة. على سبيل المثال ، بين معاش التقاعد ودفعة الضمان الاجتماعي ، ما هو المبلغ الإضافي الذي قد تحتاجه للعيش في مستواك الحالي؟ لنفترض أنها 40 ألف دولار (20 ألف دولار في السنة). هذا هو الاحتياطي النقدي الخاص بك.
2. يجب استثمار الـ 60.000 المتبقية بالكامل في صندوق المؤشر (SPY). القيمة الحالية اعتبارًا من اليوم هي 227.21 دولار.
3. استخدم متوسط ​​التكلفة بالدولار للشراء في الصندوق خلال الأسابيع الخمسة أو الستة القادمة. السبب بسيط. تريد تقليل التكلفة الخاصة بك. لا أحد لديه كرة بلورية. لا يمكنك معرفة السعر المنخفض وما هو السعر المرتفع. ثاني أفضل شيء هو متوسط ​​التكلفة بالدولار. هذا يعني شراء جزء من الكل في يوم محدد للأسابيع الخمسة القادمة. في هذا المثال ، قد ترغب في شراء SPY بقيمة 10،000 دولار تقريبًا مقربًا إلى أقرب 10 أسهم. هذا 50 سهمًا كل صباح يوم اثنين. كرر الطلب للأسابيع الخمسة التالية حتى يتم استثمار 60.000 بالكامل.
4. هذا هو! الآن فقط اجلس وانتظر.

متوسط ​​التكلفة بالدولار

متوسط ​​التكلفة بالدولار يعني استثمار مبلغ محدد على فترات زمنية محددة للتحكم جزئيًا في تقلبات الصندوق.

ماذا عن الرسوم؟

دعونا نرى الرسوم هي 3 دولارات لكل صفقة. 3 * 6 = 18. 18 / 60.000 = 0.03٪. هذا غير مهم. متوسط ​​عائد الجاسوس خلال السنوات العشر الماضية كان 6.87٪.

إذا كان لديك 100،000 دولار في بداية العام واستثمرت 60،000 دولار في SPY بهذه الطريقة ، فسوف ينتهي بك الأمر بمبلغ 104،100 دولار في نهاية العام. هذا هو صافي عائد 4.1٪.

الوجبات الجاهزة

الاستراتيجية البسيطة هي: احتفظ بجزء من مدخراتك نقدًا كاحتياطي. استثمر في صندوق مؤشر لتنوعه ولتخفيف المخاطر. تحقق بشكل دوري وراقبها سنويًا. لا داعي للذعر عند البيع عندما يخضع السوق لتصحيحات دورية. كن صبورا.

© 2017 جاك لي