أيهما أختار؟ الأسهم أو الأموال؟

هل أنت متداول أم مستثمر؟

ما الفرق بين الاثنين؟ بصفتي مستشارًا ماليًا ، كثيرًا ما أسمع أن الأسهم أفضل من وحدة الثقة. بشكل عام ، يقول الناس إنهم يفضلون تداول أسهم الشركة في سوق الأوراق المالية. لا شك أنهم قد يكون لديهم خبرة في التداول ، وكثير من الذين حققوا ثرواتهم من سوق الأسهم سيوصون بأن يتداول الآخرون أيضًا في الأسهم.

ولكن قبل أن تقرر قبول هذه النصيحة ، عليك أن تفهم نوع المستثمر الذي أنت عليه. هل أنت متداول أم مستثمر حقيقي؟ هل تشتري وتبيع بالأسعار فقط (وهو ما يفعله التجار - الشراء بسعر منخفض ، البيع بسعر مرتفع) أم أنك تستثمر من أجل النمو؟ ما هو السوق الأنسب لك؟ حسنًا ، بالنسبة للمبتدئين ، دعنا نفكر فيما يلي.

ما هو أفق وقت الاستثمار الخاص بك؟

هذا ، إلى حد بعيد ، هو أهم سؤال يجب على الجميع طرحه على أنفسهم قبل الاستثمار في أي شيء. هل تبحث عن استخدام المال في 20 سنة أو 10 سنوات أو 5 سنوات أو في غضون أشهر؟ أم تفضل إبقاء الأشياء سائلة في جميع الأوقات؟ لماذا هذا مهم؟ لأن الوقت الذي ترغب في الانتظار سيحدد مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها. كلما طال الوقت ، زادت المخاطر.

يحتاج التجار إلى القليل من الوقت. في الواقع ، يمارسون أسلوب الاستثمار في أسلوب الكر والفر. يكسبون المال بسرعة ثم يخرجون - كلما كان ذلك أفضل. بالنسبة لهم ، فإن المخزونات هي مخزونات سوف تتعفن في المستودعات إذا تم الاحتفاظ بها لفترة طويلة وستزيد من تعرضها للمخاطر ، ومن ثم فإن الهروب السريع يعد مثاليًا للمتداولين.

هذا هو السبب في أنه إذا لم يكن لديك سوى أيام قليلة للتداول أو كنت تفضل الاحتفاظ بسيولة الأموال ، فمن الطبيعي أن يتم تفضيل التداول بالأسهم على ثقة الوحدة.

من ناحية أخرى ، يركز المستثمرون على إمكانات الشركات أو المنتجات. تُعرف هذه الإستراتيجية باسم استثمار القيمة. تميل إلى أن يكون لديها جداول زمنية أطول للاستثمار وسوف ترى الأسهم أو الصناديق الاستئمانية من خلال نموها بمرور الوقت. نظرًا للطبيعة المتنوعة للصناديق (سواء كانت صناديق استثمار مشتركة أو صناديق استئمانية للوحدات) ، فإن تقلبات الأسعار ليست عدوانية كما هي مع أسهم الأسهم.

عادة ما يتم تفضيل هذه الإستراتيجية من قبل المستثمرين الذين يرغبون في تنمية بيضهم على مدى فترة زمنية أطول. سيكون الإطار الزمني الجيد في مكان ما بين 15 و 20 عامًا. ويرجع ذلك إلى دورة الديون قصيرة الأجل التي تحدث - في سياق اليوم - كل 8 إلى 10 سنوات أو نحو ذلك.

لذلك ، حدد المدة التي ترغب في الاحتفاظ بها في محفظتك. سيساعدك هذا على التأكد من فئة المخاطرة التي تنتمي إليها وأي استراتيجية - التداول أو الاستثمار - الأنسب لك.

ما نوع من المستثمرين أنت؟

هل تلعب حتى لا تخسر أو تلعب لتربح؟

إذا كنت تستثمر من أجل النمو ، فستحتاج إلى التركيز. ركز على شركة معينة أو منطقة أو صناعة.

لكن ضع في اعتبارك أن التركيز عمل محفوف بالمخاطر ، وعلى الرغم من أن لديك كل ما تربحه ، إلا أنك ستخسره أيضًا.

إذا لعبت لتجنب خسارة الكثير ، فيجب أن تعلم أنك لن تكسب الكثير أيضًا. إنها حقيقة الحياة.

لا ألم، لا ربح.

وإذا كنت من المدافعين عن القول المأثور القديم ، "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة" ، فأنت على الأرجح مستثمر آمن.

يبحث المستثمرون الآمنون عن التنويع ، وهو جوهر الأموال.

تتنوع الأموال من خلال امتلاك "قدر" من الأوراق المالية أو السندات أو أدوات أسواق المال أو المشتقات أو غيرها من أشكال الأصول.

يمكن للمستثمرين الاختيار بناءً على ملف تعريف المخاطر والصناعة أو التفضيل الجغرافي. إنها حقًا مرنة جدًا هذه الأيام ويمكن مقارنتها بالتنوع المعروض في البورصات.

أنت الإيجابي أو السلبي؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هل تأخذ حبة منعشة أم أنك تحدق باستمرار في الشاشة بحثًا عن علامات التجزئة في السوق؟

يحتاج التجار إلى البقاء متيقظين في جميع الأوقات لأنهم حساسون للسعر ولا يعتزمون الاحتفاظ بالأصول لفترة طويلة من الزمن.

من ناحية أخرى ، يفضل المستثمرون تحرير أنفسهم من القلق أثناء التحديث الدوري لأداء السوق وإجراء التغييرات اللازمة على محافظهم.

إذا كنت مستثمرًا سلبيًا ، فسيكون من الحكمة تنويع المخاطر الخاصة بك لتجنب فقدان النوم أو المخاطرة بنوبة قلبية.

هل تعتمد على آراء الآخرين عند الاستثمار؟

بين الأسهم والصناديق الاستئمانية هناك وسطاء.

قد يكون لديك وسيط أسهم جدير بالثقة يوفر لك معلومات موثوقة ولكن الصناديق الاستئمانية للوحدات تدار باحتراف من قبل بيوت التمويل.

إذن ما مدى ثقتك في آراء الآخرين؟

إذا لم يكن لديك الوقت الكافي لمراقبة السوق ، فابحث عن وسيط أو بيت أموال / مستشارين ماليين يتمتعون بسمعة طيبة يمكنك الاعتماد عليهم للحصول على نصائح وأفكار استثمارية.

تحذير: على الرغم من أن النصيحة السيئة أفضل من عدم الحصول على نصيحة ، لا تعتمد بنسبة 100٪ على نصيحة أي شخص فيما يتعلق بالاستثمارات. تدرب باستخدام حكمك الخاص. ربحك أو خسارتك ملكك أنت وحدك ، ولن يتحمل أحد أي مسؤوليات عن مكاسبك أو خسائرك.

قراءة موصى بها للمستثمرين

أوصي بشدة بـ The Intelligent Investor لأي شخص يرغب في الادخار ، سواء بشكل نشط أو سلبي. تم شرح هذا النص الكلاسيكي لتحديث حكمة غراهام الخالدة لظروف السوق اليوم.

قام أعظم مستشار استثماري في القرن العشرين ، بنيامين جراهام ، بتدريس وإلهام الناس في جميع أنحاء العالم. جعلت فلسفة جراهام عن "الاستثمار في القيمة" - التي تحمي المستثمرين من الأخطاء الجسيمة وتعلمهم تطوير استراتيجيات طويلة الأجل - من المستثمر الذكي كتابًا أساسيًا لسوق الأسهم منذ نشره الأصلي في عام 1949.

على مر السنين ، أثبتت تطورات السوق حكمة استراتيجيات جراهام. مع الحفاظ على سلامة النص الأصلي لغراهام ، تتضمن هذه النسخة المنقحة تعليقًا محدثًا من قبل الصحفي المالي الشهير جيسون زويج ، الذي يتضمن منظوره حقائق سوق اليوم ، ويقارن بين أمثلة جراهام والعناوين المالية اليوم ، ويمنح القراء فهمًا أكثر شمولاً لكيفية لتطبيق مبادئ جراهام.

أيهما أفضل بالنسبة لي؟

إذا كنت تمتلك ميل المتداول (إطار زمني قصير ، مكاسب / خسارة عالية) ، فإن سوق الأسهم هو السبيل للذهاب.

بخلاف ذلك ، إذا كنت تفضل تنويع المخاطر ولديك أفق زمني أطول للاستثمار ، ففكر في الاستثمار في الصناديق الاستئمانية للوحدات أو الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة.

بعد كل شيء ، يتم إنشاء الصناديق لإشباع جوع المستثمرين الباحثين عن التنويع.

بالطبع هناك تكاليف عند الاستثمار في أي منهما ، والتي قمت بتغطيتها في منشور آخر. لذا احسب ما إذا كانت هذه التكاليف ستعوض أرباحك.

ماذا عن المخاطر في وحدة الثقة والأسهم الزرقاء؟

نعم ، نحن جميعًا على دراية بالأسهم القيادية. لكن هل هم آمنون حقًا؟ كمرجع لك ، لقد قمت بتضمين مخطط سعر سهم أكبر بنك في سنغافورة ، DBS Group Holdings Ltd.

سعر سهم DBS Group Holdings في بورصة سنغافورة (SGX)

على مدى 5 سنوات ، يوجد فرق SGD $ 11 في سعر السهم. هذا ما يقرب من نصف سعر سهم اليوم!

ياهو! المالية

يفضل الأشخاص القدامى الأسهم القيادية بسبب "استقرارها" الواضح ، وهم يعتمدون بشكل كبير على أرباح الأرباح الموزعة.

لكن ولت الأيام التي لا ترتفع فيها الأسهم القيادية وتنخفض مثل الأسهم العادية ، فهي في النهاية تستند إلى شركة واحدة.

بالمقارنة مع صندوق النمو الآسيوي لشرودر كما هو موضح أدناه ،

سعر وحدة صندوق شرودر للنمو الآسيوي

توفر المحفظة المتنوعة من صندوق استئماني للوحدة تقلبات أقل في الأسعار تبلغ 1.60 دولار سنغافوري فقط في نفس فترة الخمس سنوات ، على الرغم من أن الصندوق يستثمر في الأسهم.

بلومبرج

الخط السفلي

على الرغم من وجود أموال أخرى متاحة في سوق الأسهم ، والتي قمت بتغطيتها هنا أيضًا ، إلا أن ذلك يعتمد حقًا على نوع المستثمر الذي أنت عليه والمدة التي تنوي الاستثمار فيها.

لدي عملاء كسبوا الأموال من الصناديق الاستئمانية البحتة ولدي أصدقاء يكسبون من خلال المخاطرة العالية بالأسهم.

لكن هاتين مجموعتين مختلفتين للغاية من المستثمرين وتختلف آفاق الاستثمار الزمنية الخاصة بهم بعدد لا بأس به من السنوات.

هناك بالطبع العديد من الاستراتيجيات التي تم تطويرها لمستثمرين محددين لتنويع تعرضهم للمخاطر.

أفضل رهان لدينا؟ استثمر في كليهما (50-50 على وجه الدقة) بقليل من المال وشعر بمدى راحتك مع كل أداة قبل الالتزام بأي منهما.

لا تبلل قدميك دون غمس أصابع قدميك أولاً. استثمار سعيد!